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[单选题]

150根据《中国邮政储蓄银行业务洗钱风险评估管理办法(2021年修订版)》,各级机构应定期对存量业务开展评估,其中高风险等级业务每()年至少评估一次

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

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第1题
根据中国人民银行最新发布的《中国反洗钱和恐怖融资风险评估报告》。保险行业洗钱剩余风险等级为()

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第2题
以下哪个年龄段开通网上银行或手机银行业务时,潜在的洗钱风险较高?()

A.40周岁至60周岁

B.20周岁至40周岁

C.70周岁以上

D.16周岁以下

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第3题
根据评估,当前中国洗钱犯罪的趋势包括()。

A.涉众经济犯罪风险上升

B.网络犯罪威胁不断增大

C.交叉使用多种行业和业务

D.跨境洗钱手法不断翻新

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第4题
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发57号)的规定,商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在本网点代理他人开户()
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第5题
根据《中国银行业公平对待消费者自律公约》(银协发〔2010〕23号),会员单位应根据实际情况,有针对性地做好消费者教育工作,提高其对银行业务相关风险的认识方面不包括()

A.不同业务的风险特征

B.会员单位的基本情况

C.了解和区分不同产品

D.理解投资风险产品买者自负的市场原则

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第6题
电子银行业务法律风险主要体现在以下哪几个方面()。
电子银行业务法律风险主要体现在以下哪几个方面()。

A.电子银行业务的发展先于法律的建设,由于缺乏相应明确的法律和法规依据,电子银行业务,包括通过电子银行办理的银行业务,涉及的商业纠纷司法处理结果具有不确定性

B.电子银行业务跨境服务,或客户的跨境使用涉及不同司法区域和司法管辖权问题和法律冲突问题

C.商业银行发展电子银行业务涉及的法律文书可能存在体系上或条款上缺陷或不完备的问题

D.对犯罪团伙可能利用电子银行渠道洗钱的监控不力引起的法律问题

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第7题
2006年1月,中国银监会颁布了《电子银行业务管理办法》,在一定程度上为电子银行的()提供了一定的标准。

A.业务安全

B.风险管理

C.风险控制

D.安全控制

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第8题
中国银行业监督管理委员会对银行业务金融机构业务活动及其风险状况进行非现场监督的法定职责包括()
A.对拒绝或者阻碍非现场监管,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的银行业金融机构采取行政处罚

B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布

C.建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制,根据银行业金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施

D.对股东变更进行审查

E.建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况,并表监督管理银行业金融机构财会信息

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第9题
为了进一步加强电子银行业务的安全与风险管理,保证电子银行安全评估的客观性、及时性、全面性和有效性,2006年3月中国银监会颁布了()。

A.《电子银行业务管理办法》

B.《网上银行业务管理暂行办法》

C.《电子银行安全评估指引》

D.以上都不是

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第10题
在线银行业务对洗钱的哪个阶段的抵抗能力较弱()

A.处置

B.离析

C.融合

D.拆分交易

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第11题
根据影响范围不同,洗钱风险事件可分为()

A.大额洗钱风险事件

B.特大洗钱风险事件

C.重大洗钱风险事件

D.一般洗钱风险事件

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