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[判断题]

若借款企业成立时间不足半年,则需提供最少近一年个人流水,显示有稳定货款收入,且能提供近期货款对应的合同发货单等贸易背景材料证明实控人行业经验()

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第1题
以下()非金融机构不属于消极非金融机构

A.上市公司及其关联机构

B.政府机构或履行公共服务职能的机构

C.仅为了持有非金融机构股权或者向其提供融资和服务设立的控股公司

D.成立时间不足12个月且尚未开展业务的企业

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第2题
根据《中国银保监会办公厅住房和城乡建设部办公厅中国人民银行办公厅关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》,银行业金融机构要切实加强经营用途贷款“三查”,落实好授信审批要求,下列对企业成立时间或受让企业股权时间短于1年,以及持有被抵押房产时间低于1年的借款人的正确做法包括()。

A.仅要求企业提供证明材料

B.进一步加强借款主体资质审核

C.对工商注册、企业经营、纳税等各类信息进行交叉验证

D.不以企业证明材料代替实质性审核

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第3题
借款人向农合机构申请房地产开发贷款,应提供以下()基础资料。

A.新发生信贷业务的,需提供公章准刻证(或相关合法、有效的证明)、印鉴卡、法定代表人及股东签字式样或委托代理人签字样本

B.董事会或股东会决议、上级主管部门同意借款或担保的正式文书

C.前三个年度财务会计报告以及最近一期财务报表及其说明,原则上财务会计报告需经会计师事务所审计。新成立的借款人,提供最近的财务资料及其说明

D.借款人日常经营主要银行账户(包括基本账户和一般账户)近半年的银行账户流水

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第4题
借款人向农合机构申请房地产开发贷款,应提供以下哪些基础资料?

A.新发生信贷业务的,需提供公章准刻证(或相关合法、有效的证明)、印鉴卡、法定代表人及股东签字式样或委托代理人签字样本

B.董事会或股东会决议、上级主管部门同意借款或担保的正式文书

C.前三个年度财务会计报告以及最近一期财务报表及其说明,原则上财务会计报告需经会计师事务所审计。新成立的借款人,提供最近的财务资料及其说明

D.借款人日常经营主要银行账户(包括基本账户和一般账户)近半年的银行账户流水

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第5题
成立时间不足24个月且尚未开展业务的企业不满足消极非金融机构的条件()
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第6题
关于收入证明要求,以下说法正确的是()
A.借款人须提供收入证明材料,可接受加盖公章/财务章/人力部公章的收入证明(有效期6个月,以终审日期为准)、公积金/社保/个税缴存基数证明(须客户经理亲见打印或截屏)B.若借款人为学生,可提供父母的收入证明;若借款人为退休人员,可提供退休证明及代发退休金流水C.当借款人/配偶收入不足时,可提供共同借款人或保证人的收入证明D.房贷业务中,如因月供收入比超限,前后两份收入证明相差较大的,须重新提供流水或其他资产来证明借款人的还款能力
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第7题
根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》的规定,下列各项中不属于消极非金融机构的有()。

A.非营利组织

B.成立时间不足24个月且尚未开展业务的企业

C.政府机构

D.正处于资产重组过程中的企业

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第8题
关于奖励系数说法正确的有()

A.最近半年累计申请奖励的企业当前活跃人数/申请奖励时的活跃人数50%≦X<70%,奖励系数=0.5

B.最近半年累计申请奖励的企业当前活跃人数/申请奖励时的活跃人数30%≦X<50%,奖励系数=0.3

C.最近半年累计申请奖励的企业当前活跃人数/申请奖励时的活跃人数X<30%,奖励系数=0

D.服务商加入时间不足半年,按实际加入月份计算

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第9题
依照外国法律成立且实际管理机构不在中国境内,但在中国境内设立机构、场所的非居民企业,临时来华承包工程和提供劳务不足1年,并且在年度中间终止经营活动和已经结清税款的,可以不参加当年度的所得税汇算清缴。()
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第10题
依照外国法律成立并且实际管理机构不在中国境内,但在中国境内设立机构、场所的非居民企业,临时来华承包工程和提供劳务不足1年,并且在年度中间终止经营活动和已经结清税款的,可以不参加当年度的所得税汇算清缴。()
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第11题
一笔500万元的借款,借款期限5年,年利率8%,若半年复利一次,年实际利率比名义利率高多少?
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