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[单选题]

A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代理李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?()。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准   

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇由一个或者少数人操作   

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付   

D.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付   

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第1题
对情况严重的涉嫌非法集资的案件,应及时()。

A.向当地公安机关报案

B.向当地人民银行报送重点可疑报告

C.警告客户交易行为涉嫌违法

D.通知汇款人可能被骗

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第2题
例外情形直接认定法是指,符合下列()情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。

A.司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。

B.曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。

C.拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。

D.向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构上报可疑交易报告涉及的客户。

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第3题
我行为他行开立同业结算账户后,发现账户使用存在可疑情形的,应及时联系存款银行进行核实,并在2个工作日内向总行及人民银行当地分支机构报告。()
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第4题
根据《中国邮政储蓄银行吉林省分行大额交易和可疑交易报告管理细则(2018年修订版)》,符合下列情形的可疑交易,除通过反洗钱系统报送可疑交易报告外,还需视情况报送当地人民银行或公安机关()

A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资活动的

B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C.涉及刑事案件经济纠纷的

D.其他情节严重或者情况紧急的情形

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第5题
根据《中国邮政储蓄银行吉林省分行大额交易和可疑交易报告管理细则(2018年修订版)》,符合下列情形的可疑交易,除通过反洗钱系统报送可疑交易报告外,还需视情况报送当地人民银行或公安机关()

A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资活动的

B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C.涉及刑事案件经济纠纷的

D.其他情节严重或者情况紧急的情形

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第6题
下列哪些情形的可疑交易,除通过反洗钱系统报送可疑交易报告外,还需视情况报送当地人民银行或公安机关()

A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资活动的

B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C.多次被反洗钱系统预警客户

D.其他情节严重或者情况紧急的情形

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第7题
当地执法人员通知银行合规专员,他正在调查一项保险欺诈计划,该计划似乎使用银行雇员的账户进行交易。执法人员指的由合规专员起草的有关一个可疑空头支票交易的报告,要求提交进一步的信息。合规专员应该采取什么行动?()

A.打电话给雇员并要求解释

B.允许立即访问银行的文件

C.通知董事会

D.根据正式书面请求向执法部门提供信息

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第8题
金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向()报告

A.公安部门

B.银保监会

C.反洗钱信息中心

D.人民银行

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第9题
银行应当按照人民银行反洗钱及大额可疑交易相关规定,建立()、大额和可疑交易报告机制,保存客户身份资料和交易记录,切实履行反洗钱和反恐融资义务。

A.客户身份识别

B.关注客户档案

C.企业征信

D.反洗钱历史记录依据:跨境人民币业务展业原则审核原则第一部分可疑交易

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第10题
在日常管理、业务操作和日常检查过程中,发现伪变造证明文件等可疑情形的,应()相关业务申请书及伪变造的证明文件原件,复印留存其他业务申请资料,及时联系存款银行进行核实,并在()工作日内向上级管理部门及人民银行当地分支机构报告。

A.留置

B.退回

C.1个

D.2个

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