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[判断题]

客户林某办理退保,经核实该保单已经被相关机构冻结,则提供公司要求的相关退保资料即可申请()

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第1题
客户请支公司在扣费后3个工作日内提交工作单至保全与代理业务部审批,工作单需如实填写申请退费的具体原因并附上相关证明材料(如微信文字截图、物流在途交接清单等),保全与代理业务部将根据提供的资料进行核实,情况属实再予以退费,主要适用于以下几种情况()

A.客户因个人经济原因需办理退款

B.客户已在柜面办理退保但由于回盘滞后导致扣取了续期保费

C.客户委托营销员办理的退保资料经支公司物流交接至柜面时间延迟导致扣取了续期保费

D.客户已在致电95519时提出准备办理退保但来不及去办理时已被扣款

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第2题
客户账户冻结,现向公司申请保单退保,下列操作不正确的是()

A.投保人临柜办理,通过现金支付的形式支付给投保人

B.投保人临柜办理,提供账户冻结证明可转支付给近亲属

C.投保人的近亲属临柜办理,提供投保人账户冻结证明和关系证明,转支付给临柜人的账户中

D.投保人临柜办理,提供账户冻结证明和与近亲属的关系证明,申请退保金转支付给近亲属账户中

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第3题
资料:某寿险公司发生业务如下:

1.某简身险保户保险期满,持有关证件向保险公司申请领取保险金4000元,经审核无误后,以现金付讫。

2.某简易人寿保险保户因病死亡,其受益人提出死亡给付申请,经业务部门审查,同意给付全部保险金5000元,另外,该保户还有当月应缴而未缴保费50元。会计部门审核后,以现金支付余额。

3.某保户投保终身年金保险,每月缴保费150元,现已到约定年金领取年龄。该投保人持有关证件向本公司办理领取手续,按规定每月领取保险金480元,经复核以现金支付。

4.某简寿险保户要求退保,经审核同意退保,应付给退保金5000元,但此人尚有400元借款未还,借款利息58元。

5.某养老保险保户因经济困难而要求退保,经业务部门审查,同意支付退保金6000元,另外,该保户尚有预缴3个月的保费150元。会计部门核对有关单证后,以现金付讫。

6.某长期健康险保单的被保险人患重大疾病,向保险人提出给付申请,保险人审查后,同意给付全部保险金50000元,但须扣除宽限期内尚未缴付的保费4300元和保单质押贷款5100元(其中利息为100元)。

7.以现金支付某保户借款3000元,期限为6个月,年利率为5%。

8.上述借款6个月到期,收回本金和利息。

9.业务部门转来佣金发放表,应提取佣金50000元,实际支付时代扣代缴个人所得税500元。

10.期末按精算部门转来数据应付保户红利100000元。

11.假设上例保单红利直接抵缴保费。

要求:根据上述资料,编制有关会计分录。

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第4题
"客户申请退保、犹豫期退保、协议退保、预约退保时,如本次应退还的保费或现金价值大于(人民币)1万元或外币等值1000美元的,除提交现有保全项目规则要求的申请资料外,还须同时提供保险合同正本并将合同首页同本次申请资料一并扫描至系统,但投保时以电子方式出单且从未打印过纸质保单的除外()
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第5题
发生以下()情形,给客户或公司造成不良影响、经济损失等的,销售人员应承担相关经济责任
A.因违规行为导致保单失效、客户退保的,除收回该单的代理手续费(佣金)、绩效、津贴奖励外,销售人员或派遣单位还应承担客户办理复效的费用,补偿退保产生的损失B.因违规行为造成公司其它经济损失的,销售人员或派遣单位应赔偿相应经济损失,公司保留依法追偿的权利C.因违规行为产生不良影响的,销售人员或派遣单位应消除负面影响D.客户与保险人诚信相交
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第6题
趣店账户安全险,保单已到期,客户要求退保,坐席正常解释保单到期无法退保,客户不认可要求登记全额退保,退保金未45.6元,是否需要提供资料()
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第7题
车险综改后,如果客户要求退保,但不愿在我司继续投保,且不同意扣除手续费的。要求客户签署承诺书,申明本人在之前车险投保过程中未获取任何保单列明折扣外的其他优惠,且愿意配合公司追查,相关承诺如不符实,可能会影响个人征信系统()
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第8题
客户到公司申请退保,但续期保费部还需要做退保劝阻工作,该张保单即将进入缴费期,柜台应该如何处理()

A.直接未客户办理退保

B.让续期保费部处理,柜台等续期通知

C.先为客户变更续期交费方式为现金,等续期通知

D.告知客户不要存钱,等续期通知

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第9题
客户身份识别标准为:新契约业务、退保、满期给付、理赔时,给付金额达到2万元及以上,需要对保单当事人身份进行识别并留存相关身份资料()
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第10题
被保险人保险期内身故,满期后理赔,未过诉讼时效(仅针对有一次性给付责任的保单),当前日期距离客户神父日期超过100天(含100天)的,若满期金大约理赔金,且被保险人的死亡标记还未录入系统,考虑最大程度保障客户权益,同意通过客户申请退保且系统操作保单满期的方式处理。理赔须与客户达成解约意见并指导客户提供相关资料及填写单证(包括但不限于放弃理赔声明),后移交理赔处理()
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