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[判断题]

对购买产品或接受服务的投资者,每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数(含购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者,不含休眠账户及中止交易账户投资者)的20%进行回访()

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第1题
投资者购买产品或接受服务的,公司各相关部门、分支机构应当告知投资者按规定提供相关信息,所提供的信息应当真实、准确、完整。()
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第2题
下列关于投资者适当性制度中举证责任分配的描述中,错误的是()

A.金融消费者应当对购买产品(或者接受服务)、遭受的损失等事实承担责任

B.专业投资者与证券公司发生纠纷时,专业投资者应当对遭受的损失等事实承担举证责任

C.普通投资者与证券公司发生纠纷的,普通投资者应当承担举证责任

D.普通投资者与证券公司发生纠纷的,证券公司应当证明其行为,承担举证责任

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第3题
下列说法正确的是()

A.经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断,根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断

B.严禁向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

C.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,无需向其告知可能直接导致本金亏损的事项

D.经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务的,受托方无需具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力

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第4题
客户忠诚是指客户在满意的基础上,对组织的产品或服务作出长期购买(接受)的()。

A.理解

B.愿景

C.可能

D.承诺

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第5题

银行必须以明确的格式、内容、语言,对其提供的产品或服务,向消费者进行充分的信息披露和风险揭示,确保消费者在购买银行产品或接受银行服务前已知晓并理解相关风险,这体现了银行对消费者履行的什么义务()。

A.遵守相关法律

B.交易信息公开

C.妥善处理客户交易请求

D.交易有凭有据

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第6题
理财产品销售禁止行为包括()。

A.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售产品

B.散布虚假信息,扰乱市场秩序

C.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂

D.任何他人代替投资者签销售文件和购买产品,友情帮客户操作终端及设备

E.私自代理投资者进行产品认申购、赎回等交易,更改投资者交易指令,接受投资者全权委托持有产品等行为

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第7题
下列选项不符合《个人外汇管理办法实施细则》的规定的有()。

A.个人可以在多家商业银行进行购汇,以购得多于限额的外汇现钞

B.境内个人可以投资但不能直接投资于境外的金融产品,必须通过合格境内机构投资者进行

C.境内个人可以直接购买境外的股票,债券等金融产品

D.个人每年不仅可结汇万美元,还可购买万美元外币

E.个人开立的外汇结算账户,购汇和结汇不受年度总额限制,无论金额大小都可凭真实贸易单据办理

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第8题
下列选项不符合《个人外汇管理办法实施细则》的规定的有()。

A.个人每年不仅可结汇5万美元,还可购买5万美元外币

B.个人可以在多家商业银行进行购汇,以购得多于限额的外汇现钞

C.境个人可以直接购买境外的股票、债券等金融产品

D.境个人可以投资但不能直接投资于境外的金融产品,必须通过合格境机构投资者进行

E.个人开立的外汇结算账户,购汇和结汇不受年度总额限制,无论金额大小都可凭真实贸易单据办理

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第9题
银行从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品,或接受其所在机构提供的服务之
时,应当明确区分所在机构利益与个人利益。()

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第10题
寿险客户有内部和外部之分,属于内部客户的是()。

A.曾经购买过公司产品的个人或企业

B.正在使用公司产品的个人或企业

C.准备购买或使用公司产品的个人或企业

D.接受公司内其他员工服务的公司员工

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