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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

在商业银⾏风险监管核⼼指标体系中,风险抵补类指标包括()。

A.盈利能⼒

B.准备⾦充⾜程度

C.资本充⾜程度

D.核⼼负债⽐例

E.单⼀集团客户授信集中度

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第1题
在商业银⾏风险监管核⼼指标体系中,衡量由于内部程序不完善、操作⼈员差错或舞弊以及外部事件造成的风险指标是()。

A.流动性风险指标

B.信⽤风险指标

C.市场风险指标

D.操作风险指标

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第2题
下列行为中,符合理财产品政策监管要求的是()。

A.银行根据理财产品的风险状况,设置了销售期限和销售起点金额

B.理财师小王在向银行客户介绍某投资产品过程中,着重讲述了产品的收益性,对产品现在的风险进行了弱化

C.银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售

D.理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品

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第3题
中国银保监会按照偿付能力风险大小将保险公司分为四个监管类别,其中,偿付能力充足率不达标,或者偿付能力充足率虽然达标,但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险中某一类或几类风险严重的公司为()。

A.A类公司

B.C类公司

C.D类公司

D.B类公司

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第4题
银行在开立账户时,在与客户建立关系前,应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为:

A.商业客户本身

B.商业客户背后相关个人

C.商业客户董事

D.商业客户主要股东及实益拥有人

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第5题
什么是利率风险?根据巴塞尔银⾏监管委员会的原则,利率风险的表现形式主要有哪些?
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第6题
在反洗钱监管方面,银行保险机构发生下列()情况的,应当及时向银保监会或属地银保监局提交临时报告。①主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度修订;②反洗钱和反恐怖融资工作机构和岗位人员调整、联系方式变更;③涉及本机构反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项;④洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料;⑤对从业人员进行反洗钱和反恐怖融资培训

A.①②③④⑤

B.①③④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④

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第7题
中国银保监会直接监管的商业银行在每个年度结束后向中国银保监会报送保险代理业务情况时,至少包括的内容有()。

A.保险代理业务开展情况

B.各险种保费收入占比情况

C.发生投诉及处理的相关情况

D.与保险公司合作情况

E.内控及风险管理的变化情况

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第8题
在商业银行的指标体系中,以下属于风险抵补类指标的是()

A.资本利润率

B.利率风险敏感度

C.核心负债比例

D.正常贷款迁移

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第9题
中国银保监会直接监管的商业银行在每个年度结束后向中国银保监会报送保险代理业务情况时,至少包括的内容有()。

A.保险代理业务开展情况

B.各险种保费收入占比情况

C.发生投诉及处理的相关情况

D.与保险公司合作情况

E.内控及风险管理的变化情况

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第10题
符合哪些情形的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级()。

A.曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户

B.采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户

C.拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户

D.反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户

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第11题
以下说法正确的是()

A.社会保险与商业人身保险都具有相同的风险集中与分散机理

B.社会保险与商业人身保险在不同的层面为个人和家庭提供经济安全保障

C.社保关系遵循国家法律法规的强制性规定确立,个人具有选择权,逆选择风险较小

D.商业保险的经营主体是保险公司,保险公司自主经营、自负盈亏、依法纳税,国家起监管作用,不提供资金支持

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