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理财师小沈建议客户尊重金融实务中客观规律的存在,是在执行()。
A.实事求是原则
B.谨慎性原则
C.诚信原则
D.客观性原则
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A.实事求是原则
B.谨慎性原则
C.诚信原则
D.客观性原则
A.金融理财师必须披露与客户之间存在的利益冲突
B.一个完整的理财规划方案,必须要分析客户的资产负债表和现金流量表,以便对客户的财务状况作出诊断和建议
C.如果岀现特殊理财规划事件,应当对理财规划方案进行适时调整
D.金融理财师在向客户提交理财规划方案之后,还必须代替客户执行方案
A.保守秘密原则
B.恪尽职守原则
C.正直诚信原则
D.客观公正原则
A.某客户表现岀强烈的偏向当前消费的价值观,小孙认为这是不正确的,建议客户纠正这种价值观,并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划
B.小孙受客户委托制定理财规划方案,为了给客户设计最好的方案,她在客户不知情的情况下,把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨
C.小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节,并定期向客户发送方案执行情况的报告
D.小孙为客户制定理财规划方案后,要求客户严格执行,不论发生什么情况,都不应修改方案,否则就会实现不了客户的目标
A.在任何情况下,未经客户书面许可,银行理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息
B.在与客户签订金融理财服务合同后,银行理财师应立即为客户建立独立账户,并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录
C.银行理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内,如果客户有超出胜任能力范围的要求,只能放弃该客户
D.银行理财师应当为客户提供及时周到的服务,当发现权威机构推荐的理财产品时,应立即建议客户购买○
A.小李目前收入不高,找到金融理财师,让其通过高收益投资赚大钱
B.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情,自己收入微薄不需要金融理财
C.理财师小徐认为理财就是向客户推销产品,卖完产品就算完成工作了
D.金融理财是一种专业服务,能分散风险但不能消除风险
A.遗嘱的形式包括公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱
B.办理公证遗嘱时,周先生可以自己到公证处办理,也可以请他人代为办理
C.自书遗嘱需要由周先生亲笔书写全部内容,由周先生签名,并注明年月日
D.口头遗嘱只能在周先生不能以其他方式设立遗嘱的危急情形下做岀
A.倾听需求是指倾听客户金融、非金融需求,了解其风险承受能力、投资期限和流动性要求,确保所推荐产品满足适当性销售要求
B.售后跟踪是指定期跟踪、回访客户,及时告知产品运作、净值波动等情况,并根据客户投资目标,做好持仓检视和资产配置再平衡工作
C.盘户邀约是指了解客户行内、行外资产配置情况,根据客户投资目标,提出资产配置建议,提供一揽子财富类产品组合方案
D.产品实施是指为客户详细介绍资产配置方案中的各类产品,解答客户疑问,在尊重客户意愿的基础上,完成产品销售流程,落地资产配置方案
保险理赔是保险公司业务操作的重要环节,下列原则中属于理赔中应予遵循的原则是()
A.公司利益最大化
B.尊重客观规律
C.实事求是
D.客户利益最大化
A.提出自己的见解和建议
B.深入了解客户
C.出具专业理财规划报告书
D.全面评估客户的财务问题