题目内容
（请给出正确答案）
[多选题]
按照客户特点或账户的属性，结合考虑地域、业务、行业、职业、交易规模和频率、交易性质和特征、交易偏好等因素，客户应划分的风险等级为（）。（1
A.低风险
B.较低风险
C.中风险
D.高风险
答案
ACD
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A.低风险
B.较低风险
C.中风险
D.高风险
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ACD
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A.高风险客户
B.较高风险客户
C.一般风险客户
D.低风险客户
E.风险客户F无风险客户
A.控股股东
B.法定代表人或负责人
C.实际控制人
D.受益所有人
A.对各类产品业务的固有风险评估可考虑产品业务规模，如账户数量、管理资产总额，年度交易量等
B.对各类产品业务的固有风险评估可考虑是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务
C.对各类渠道的固有风险评估可考虑渠道覆盖范围(线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围)及相应地区(包括境外国家和地区)的风险程度
D.对各类渠道的固有风险评估可考虑通过该渠道建立业务关系的客户数量和风险水平分布
A.已被银行列入洗钱高风险分类，或被中国人民银行、国家外汇管理局或其他监管部门纳入限制性分类管理目录或重点监管名单
B.因重大违规行为，近一年内被中国人民银行、国家外汇管理局或其他监管部门行政处罚、风险提示或通报
C.客户身份信息存在疑问、背景不明，或者无法获取足够信息对客户背景进行评估，如无正式固定办公经营场所、无准确联系方式、主营业务在异地的客户、身份信息存疑的新创建业务关系的客户等
D.新设立或新开户即开展大额频繁跨境交易，或长期睡眠账户突然出现大额频繁跨境交易，且无合理理由
A.编制游戏，完全按照家长的要求
B.编制游戏，要考虑社会领域对婴儿的发展价值.婴儿身心特点两个要素
C.设计游戏，要从本地.本园.个体条件出发，结合婴儿的实际情况
D.实施游戏，要以所提出的各领域目标为指导，结合婴儿的发展水平.经验和需要
A.高级管理层、反洗钱管理部门和主要业务部门、分支机构了解机构洗钱风险(包括地域、客户、产品业务、渠道)和经营范围内国家或地区洗钱威胁的情况。
B.机构洗钱风险管理政策制定情况，以及政策与所识别风险的匹配程度，如机构拓展业务范围，包括地域范围、业务范围、客户范围、渠道范围是否考虑相应的洗钱风险，并经过董事会、高级管理层或适当层级的审议决策。
C.机构反洗钱内控制度与监管要求的匹配程度，是否得到及时更新，各条线业务操作规程和系统中内嵌洗钱风险管理措施的情况。
D.以上都是
