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[判断题]

法人金融机构洗钱风险管理匹配性原则是指,洗钱风险管理应当融入日常业务和经营管理,根据实际风险情况采取有针对性的控制措施,将洗钱风险控制在自身风险管理能力范围内。()

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第1题
关于法人金融机构开展洗钱风险自评估应当遵循以下原则:()

A.全面性原则

B.客观性原则

C.匹配性原则

D.灵活性原则

E.针对性原则

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第2题
金融机构开展客户洗钱风险等级分类管理工作的原则是()。

A.风险相当原则

B.保密原则

C.同一性和全面性原则

D.动态管理原则

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第3题
对法人金融机构整体洗钱风险管理机制有效性的评价,可以考虑哪些因素()。

A.高级管理层、反洗钱管理部门和主要业务部门、分支机构了解机构洗钱风险(包括地域、客户、产品业务、渠道)和经营范围内国家或地区洗钱威胁的情况。

B.机构洗钱风险管理政策制定情况,以及政策与所识别风险的匹配程度,如机构拓展业务范围,包括地域范围、业务范围、客户范围、渠道范围是否考虑相应的洗钱风险,并经过董事会、高级管理层或适当层级的审议决策。

C.机构反洗钱内控制度与监管要求的匹配程度,是否得到及时更新,各条线业务操作规程和系统中内嵌洗钱风险管理措施的情况。

D.以上都是

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第4题
法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的()。

A.最终责任

B.监督责任

C.实施责任

D.直接责任

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第5题
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的什么责任()。

A.最终责任

B.监督责任

C.直接责任

D.实施责任

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第6题
下列哪个不是法人金融机构董事会承担职责()。

A.确立洗钱风险管理文化建设目标

B.审定洗钱风险管理策略

C.审批洗钱风险管理的政策和程序

D.制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制

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第7题
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进全体员工做到哪些方面,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围()。

A.树立洗钱风险管理意识

B.坚持价值准则

C.恪守职业操守

D.以上都是

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第8题
《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发[2018]19号)规定,法人金融机构应当建立组织健全、结构完整、职责明确的洗钱风险管理架构,规范()在洗钱风险管理中的职责分工,建立层次清晰、相互协调、有效配合的运行机制。

A.董事会、监事会、高级管理层

B.业务部门

C.反洗钱管理部门

D.内部审计部门、人力资源部门、信息科技部门

E.境内外分支机构和相关附属机构

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第9题
洗钱风险自评估目的是为机构洗钱风险管理工作提供必要基础和依据,法人金融机构应充分运用风险自评估结果,确保反洗钱资源配置、洗钱风险管理策略、政策和程序与评估所识别的风险相适应。()
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第10题
法人金融机构应当建立与本机构经营规模与复杂程度相匹配的洗钱风险自评估指标和模型,确保有效识别风险管理漏洞,提高自评估结论的准确性和针对性。()
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第11题
法人金融机构应当制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略,完善相关制度和工作机制,合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源,并定期评估其有效性()
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