A.高级管理层、反洗钱管理部门和主要业务部门、分支机构了解机构洗钱风险(包括地域、客户、产品业务、渠道)和经营范围内国家或地区洗钱威胁的情况。
B.机构洗钱风险管理政策制定情况,以及政策与所识别风险的匹配程度,如机构拓展业务范围,包括地域范围、业务范围、客户范围、渠道范围是否考虑相应的洗钱风险,并经过董事会、高级管理层或适当层级的审议决策。
C.机构反洗钱内控制度与监管要求的匹配程度,是否得到及时更新,各条线业务操作规程和系统中内嵌洗钱风险管理措施的情况。
D.以上都是
A.了解我们所拜访的分销商的行业优势
B.准备我司产品与行业优势的结合点,行业需求分析,业内成功案例
C.行业渠道的主营业务,主要合作伙伴
D.准备好公司介绍及产品业务介绍
A.开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况。
B.提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
C.合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
D.为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
A.为了成单,直接建议客户客供此物料
B.直接反馈给元器件报价组,去更新价格
C.要来客户的渠道,承诺代为采购
D.尝试了解客户目标价格及比价渠道、是否接收替代等,反馈元器件部门并更新价格
A.法律风险
B.政策风险
C.市场风险
D.系统风险
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