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[判断题]

可以向风险等级不匹配的客户推荐金融产品或服务业务()

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第1题
可以向风险等级不匹配的客户主动推荐金融产品或服务业务()
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第2题
关于适当性管理,下列说法正确的是()

A.向客户推介产品或业务前一定查看产品(业务)和客户涉及适当性管理的三要素(风险等级、投资范围、投资期限)

B.若客户未做风险测评(或者过期)、或者不符合适当性匹配原则,不可以主动向客户推荐相应产品或业务

C.不得对客户进行诱导或干扰,影响风险测评测试结果

D.目前公司IT系统设置为每个客户每日最多测评3次

E.目前公司IT系统设置为每个客户每日最多测评5次

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第3题
向客户销售产品时若发现客户风险等级与该产品不匹配,可引导客户通过手机App重新进行风险测评直至与产品风险等级相匹配()
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第4题
客户风险等级为C5,职业不清楚,无法判断账户的资金来源,账户资产转入110万元,可以向客户推荐私募产品()
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第5题
向普通投资者销售产品或提供服务,应当履行以下适当性管理要求()

A.投资期限和投资品种等符合投资者的投资目标

B.产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级

C.投资者签署适当性匹配意见告知及投资者确认书/适当性不匹配的产品或服务风险警示及投资者确认书

D.披露与产品或服务相关的信息

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第6题
客户风险承受能力与产品风险等级的适配是判断银行是否有效履行适当性义务的重要标准。如客户在我行风险评级为三级风险,那么我行销售人员不可以向客户推荐()风险的产品

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级或五级

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第7题
员工对客户推介金融产品,必须关注客户的风险承受能力等级,只要客户风险承受能力等级与业务、产品的风险等级一致,就可以直接向客户推介业务和产品。()
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第8题
银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的()及风险控制框架。

A.特性

B.收益

C.风险、

D.业务处理流程

E.法律关系

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第9题
客户风险等级与产品风险等级匹配,不得认购比自身等级高的理财产品,一个增长型客户可以认购以下产品()

A.低风险R1

B.中低风险R2

C.中风险R3

D.中高风险R4

E.高风险R5

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第10题
在销售私募类资产管理计划时,客户主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品,客户签署《投资者风险匹配告知书及投资者确认函》、《风险不匹配警示函及投资者确认函》后,可购买相应产品。()
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第11题
关于理财产品的营销,以下符合营销规范()

A.在销售时未遵循风险匹配原则,让客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品

B.持证销售,根据产品销售要求,持有相应资格证才营销对应产品

C.使用安全、保证、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述或使用

D.给客户推介非处室规定可以营销的产品

E.以口头或其他形式约定利益分成或亏损分担

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