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[判断题]
对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计5户以上的,银行应将相关账户作为重点监测对象,对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心()
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否
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否
A.银行应将相关账户作为重点监测对象
B.对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其列为可疑类客户
C.对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心
D.对于明显涉嫌犯罪活动的,应同时向人民银行当地分支机构报告
A.本行建立个人银行账户风险分级管理模式,对于低、中风险的个人银行账户,采用限制交易金额.暂停非柜面业务等处置措施。
B.对于同一人在本行所有Ⅲ类户资金双边收付金额自开户之日起累计达到5万元(含)以上时,如未按要求到柜面进行核实,本行将对该账户暂停非柜面交易。
C.对于单位批量开户预留财务人员联系电话等情形,未按要求变更本人电话且无法证明合理性的,对相关个人银行账户暂停非柜面业务。
D.个人银行账户交易如符合涉赌涉诈可疑资金特征的,经核实后仍然认定账户可疑的,本行对账户终止所有交易