题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

在以开立账户与客户建立（），开展（）前，应当开展尽职调查，识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

A.业务关系

B.一次性金融服务

C.合作意向

D.一次性业务服务

答案

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第1题

《晋商银行反洗钱管理办法》规定，本行拒绝与客户建立各类业务关系和为其办理各类业务的情形包括但不限于（）

A.客户要求以匿名或假名建立业务关系或进行交易

B.有组织同时或分批开户，开户理由不合理，开立业务与身份不相符，有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形

C.客户身份不明且拒绝配合开展尽职调查

D.被全国企业信用信息公示系统列入严重违法失信企业名单的单位客户

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第2题

分支机构有充分证据证明客户先前建立业务关系时存在假名、匿名的情况，应按以下顺序采取哪些措施。()①中止客户账户业务②开展客户身份重新识别工作③要求客户以真实身份重新开立账户④如客户拒绝，应全面终止客户业务关系。

A.②③①

B.②③④

C.①②③④

D.②①③④

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第3题

银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为:

A.商业客户本身

B.商业客户背后相关个人

C.商业客户董事

D.商业客户主要股东及实益拥有人

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第4题

在办理单位账户开立前，需由（）到客户注册地或经营地开展尽职调查

A.运营主管

B.理财经理

C.客户经理

D.网点柜员

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第5题

商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。()

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第6题

以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应获取由账户持有人或者有关控制人签署的税收居民身份声明文件，了解客户税收居民身份，无需识别非居民金融账户。()

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第7题

员工在开发客户的过程中，以下正确的是（）

A.分支机构及员工（含经纪人）的执业地域范围，应当与其客户管理水平和客户服务的合理区域相适应

B.可以委托第三方机构或个人从事客户招揽工作

C.与银行开展第三方存管业务合作过程中，可以以开银行卡名义在客户不知情的情况下诱导其开立证券账户

D.可以通过向银行人员私下微信发红包、银行转账等方式，支付委托开户报酬

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第8题

为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式建立业务关系时，应当主动配合金融机构开展下列哪些客户身份识别工作（）

A.出示有效身份证件或其他身份证明文件

B.如实填写您的身份信息

C.配合金融机构确认身份信息

D.向来历不明的电话如实回答自己的真实信息

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第9题

金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人1，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

A.人民币单笔1万元以上或者外币1千美元以上

B.人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上

C.人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上

D.人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上

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第10题

各国应当禁止金融机构持有匿名账户或明显以假名开立的账户。各国应当要求金融机构在下列情况下采取客户尽职调查措施()。

A.建立业务关系

B.进行一次性交易

C.客户涉嫌洗钱或恐怖融资

D.金融机构怀疑先前所获客户身份资料的真实性或完整性

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