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题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

虚增有效户实质上是操作客户账户开户，通过掌握的交易密码、银行卡密码转入垫资资金或挪用客户资金虚增有效户，也是不规范交易代理行为（）

答案

是

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第1题

公司下发的疑似不合规开户、疑似虚增有效户、疑似全权委托及疑似代客理财等异常情况，通过约谈员工、查看客户开户视频、电话回访客户等多种方法进行核查，并在5个工作日内将调查情况上报公司（）

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第2题

对于出现多名客户通过同一设备进行开户、转账以及疑似虚增有效户等异常情况的，公司将异常数据发给分支机构，由分支机构按照要求严格自查并向零售业务部提交自查反馈报告；对于无合理解释的，一律采取“不计入分支机构及员工考核任务”、“取消展业支持”及“追回个人提成”的处罚措施，防范潜在合规风险（）

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第3题

对于出现多名客户通过同一设备进行开户、转账以及疑似虚增有效户等异常情况的，公司将异常数据发给分支机构，由分支机构按照要求严格自查并向零售业务部提交自查反馈报告；对于无合理解释的，一律采取（）的处罚措施，防范潜在合规风险

A.不计入分支机构及员工考核任务

B.取消展业支持

C.追回个人提成

D.解除合同

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第4题

对于被临时关闭线上渠道转账功能的账户，客户通过厅堂服务渠道要求恢复线上渠道转账功能时，需提供个人账户开户时的本人有效身份证件、实物卡片（有实物介质的户）前来网点进行核实（）

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第5题

存款开户无证件开户时的风险表现()。

A.客户利用与银行工作人员熟悉等条件，在无证件情况下申请开立账户形成风险隐患。

B.银行经办人员在无证件情况下私自开立非实名制账户，为侵占、挪用客户或银行资金作准备。

C.管理人员授意员工在无证件情况下虚假开户，为经营账外资金，“小金库”虚增存款、侵占、挪用客户或银行资金作准备。

D.企事业单位批量开户，不提供开户人有效身份证信息或故意提供虚假信息，银行经办人员没有进行逐人查验，开立虚假账户。

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第6题

对于公司下发的疑似不合规开户、疑似虚增有效户、疑似全权委托及疑似代客理财等异常情况，需于（）个工作日内将调查情况上报公司

A.5

B.3

C.4

D.6

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第7题

通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户。（)

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第8题

如客户未在开户行开立结算户（外币)，原则上应要求客户开立结算账户后方能办理待核查账户的开户手续，否则不得为客户开立待核查账户。（)

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第9题

储蓄存款客户账户状态不包括（)。

A.预开户

B.待激活

C.久悬户

D.销户

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第10题

客户通过电子渠道（手机银行、网上银行等)申请开户的，仅能开立Ⅱ类户和Ⅲ类户。（)

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第11题

根据《中国邮政储蓄银行企业银行结算账户管理办法（试行，2019年版）》规定，对企业开户资格和实名制合规性进行动态复核，通过工商管理机构和税务机关等合法有效的对外公告和网站核实企业客户相关信息的真实性、正确性和有效性。每个企业客户（）内应至少核实一次

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

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