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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

在向客户销售产品或提供服务过程中,工作人员可以()

A.安排向特定客户以明显偏离估值的价格进行交易

B.通过返还佣金或给予部分客户特殊优待等方式,谋取或输送不正当利益

C.委托不具备资质的人员或机构招揽客户,并输送不正当利益

D.依法向监管部门提供客户资料、账户信息、交易情况等

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第1题
期货公司工作人员在销售产品或提供服务过程中,通过向特定客户提供大额购物卡,以便于进一步开发客户()
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第2题
机构业务日常展业中不得有以下行为()
A.违规委托第三方机构进行投资者招揽或服务活动、获取并向其输送不正当利益B.违规向投资者推荐第三方机构金融产品、投资服务等获取不正当利益C.与机构投资者约定分享收益、分担损失,或以向投资者承诺返还承揽奖励,或者以明显低于行业水平收费等不正常竞争手段招揽项目、商定服务费D.在机构业务承揽、询价、投标竞标、资格申请、推介销售、业务拓展等活动过程中,通过赠送财物或福利、承担费用、透露保密信息、利益许诺或其他方式,向相关方输送不正当利益、争取业务机会E.在项目或客户尽职调查、服务对接过程中,收取相关主体提供的不正当利益,制假造假、掩盖业务风险、隐瞒质量问题或违约事实、谎报业绩、粉饰数据或其他行为F.机构业务展业过程中其他谋取或输送不正当利益的行为
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第3题
理财产品应由具备理财业务从业资格的人员销售,一般产品销售人员不得向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财产品。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问或综合理财服务,一般产品销售和服务人员应该:()。

A.将客户移交理财业务人员

B.自行为客户提供服务

C.告知客户没有此类服务

D.询问相关人员后,自行为客户提供服务

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第4题
替客户寻找相对应的产品或服务是指()。

A.使客户体验产品的销售过程

B.针对客户的特殊需求,提供更有针对性的服务

C.根据之前准备好的内容向客户推销产品

D.针对客户的需求向客户介绍产品和服务

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第5题
替客户需求寻找相对应的产品或服务效益的意思是指:()。

A.根据事先准备的内容向客户说明产品或服务的特点

B.使客户参与销售过程

C.针对客户需求来描述你的产品或服务的特色

D.针对特殊需求而提供相对应的效益,从而使销售拜访中讨论更加具体和精确

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第6题
以下哪些行为明显不妥,有可能会对从业人员与所在机构产生不利影响?()

A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以规避法律约束

B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照部流程进行了必要的报告

C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D.某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核

E.某银行从业人员在向客户销售理财产品时,故意混淆预期收益率与保证收益率的概念,并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率

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第7题
卖方机构销售金融产品,应尽到“适当性义务”。以下关于适当性义务说法正确的有()
A.适当性义务是指卖方机构在向金融消费者推介、销售银行理财产品、保险投资产品、信托理财产品、券商集合理财计划、杠杆基金份额、期权及其他场外衍生品等高风险等级金融产品,以及为金融消费者参与融资融券、新三板、创业板、科创板、期货等高风险等级投资活动提供服务的过程中,必须履行的了解客户、了解产品、将适当的产品(或者服务)销售(或者提供)给适合的金融消费者等义务B.卖方机构承担适当性义务的目的是为了确保金融消费者能够在充分了解相关金融产品、投资活动的性质及风险的基础上作出自主决定,并承受由此产生的收益和风险C.银行在代销金融产品时,评估认定某一消费者风险承受能力与某产品的风险等级不符,但该消费者坚持购买该产品,并承诺风险自担的,银行可以向其销售
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第8题
下列属于不当业务行为的是()

A.向客户销售符合其需求的产品或服务

B.向客户提供相关产品、服务的详细信息,使客户能自主做出最佳选择

C.充分知晓本公司业务、服务产品,结合客户的自身需求、投资目的及风险偏好等,向客户推介合适的产品并做出必要的风险提示

D.向客户发送的宣传材料未如实描述有关事项,含有虚假或误导性的信息

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第9题
不具备投资理财业务资格的人员向客户提供投资理财顾问服务、销售投资理财计划或产品的,后果严重的,给予()

A.减发绩效收入

B.辞退或开除处分

C.警告至留用察看处分

D.责令辞职

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第10题
商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.未按客户指令进行操作

C.不仅被理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

D.不能证明理财计划或产品的销售是否符合客户利益原则

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第11题
销售人员权益营销过程中错误的行为是()

A.营销过程中需向客户准确、完整介绍权益产品的服务内容、收费标准、限制规则等相关信息

B.在客户不愿订购的情况下为客户订购权益产品

C.针对营销权益须主动向客户进行介绍

D.杜绝瞒报、错报、漏报的情况发生

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