根据客户身份核实情况的不同，Ⅱ类银行账户分为已面对面核实的Ⅱ类银行账户（以下简称“已面对面核实Ⅱ类户”）和未经面对面核实的Ⅱ类银行账户（以下简称“未面对面核实Ⅱ类户”），其中已面对面核实Ⅱ类户，是指客户在我行柜面、智慧柜台等渠道经我行人员面对面核实身份后开立的Ⅱ类银行账户，其客户身份核实要求与柜面开立Ⅰ类银行账户的要求一致（）

答案

是

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第1题

银行应当对简易账户进行识别和管理，建立跟踪服务机制，根据客户需求，在补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能。()

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第2题

银行应当对简易账户进行()，建立跟踪服务机制，根据客户需求，在补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能。

A.识别

B.管理

C.跟踪

D.识别和管理

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第3题

对已开立企业银行账户存在异常情况的，要通过提高对账频率、电话回访、实地查访等措施，进一步核实客户身份，并重点关注相关账户的支付交易情况（）

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第4题

开户核实过程中，发现以下哪种情况，我们有权拒绝开户?

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

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第5题

企业银行账户存续期间，各分行应当组织辖内营业机构通过持续的（）等手段，对企业开户资格、实名制符合性、银行结算账户使用的合规性等进行动态复核，并根据复核结果作相应处理

A.客户身份识别

B.对账

C.年检

D.上门核实

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第6题