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关于持续客户身份识别的说法错误的是()
A.业务关系存续期间,应开展持续客户身份识别工作,详细审查保存的客户资料和业务关系存续期间发生的交易,及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料
B.客户行为或者交易情况出现异常的,应及时重新识别客户
C.客户身份证件或者身份证明文件过期的,可以通过电子渠道、柜面提醒、电话联系、实地回访、公示公告等方式提示客户更新证件,并告知客户更新渠道
D.对风险等级最高的客户或者账户,至少每季度进行一次审核
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D、对风险等级最高的客户或者账户,至少每季度进行一次审核
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A.业务关系存续期间,应开展持续客户身份识别工作,详细审查保存的客户资料和业务关系存续期间发生的交易,及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料
B.客户行为或者交易情况出现异常的,应及时重新识别客户
C.客户身份证件或者身份证明文件过期的,可以通过电子渠道、柜面提醒、电话联系、实地回访、公示公告等方式提示客户更新证件,并告知客户更新渠道
D.对风险等级最高的客户或者账户,至少每季度进行一次审核
D、对风险等级最高的客户或者账户,至少每季度进行一次审核
A.当出现反洗钱排查时,为保护客户利益,应当立即告知客户
B.客户身份识别和持续识别是反洗钱工作的基础和重点
C.开发一个高净值客户真不容易,不用去管资产的来源
D.异地100万以上客户需要定期进行排查,了解客户身份和交易目的
A.-银行机构可以根据自身把控风险的程度,自主选择是否为单位客户开展反洗钱身份识别
B.-银行机构为单位客户开立存款账户,应开展反洗钱客户身份识别,采取合理措施了解单位客户的业务性质与股权或者控制权结构
C.-客户需填写《单位受益所有人及机构涉税信息登记表》,银行机构在业务关系存续期间,持续关注受益所有人信息变更情况
D.-银行机构在识别单位客户受益所有人的过程中,应了解、收集并妥善保管客户股权或者控制权的相关信息客户股东或者董事会成员登记信息
A.要及时更新客户身份基本信息
B.异常情况,应重新识别客户身份
C.应按规定识别交易的受益人
D.办理任何金融业务,都要识别客户身份
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C.客户身份识别是一个持续的过程
D.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
A.客户首次建立业务关系时,应通过有效的审核途径对客户开展身份识别,严格落实反洗钱关于客户身份识别的有关要求
B.科技信息部应协助业务部门设计一套有效、安全的密码、密钥、数字证书或其他客户身份认证系统,在客户办理非面对面业务时,按照反洗钱相关要求对客户身份持续进行识别,对每笔交易进行安全认证
C.业务部门应根据 人民银行规定 和审慎性原则,对客户的非面对面业务中对客户业务权限、单笔支付金额和每日累计支付金额等作出合理限制
D.业务部门和分支机构要加强对非柜面业务的管理和监测,对于交易金额、频串异常,与客户身份、注册资金或经营范围明显不符的情形应及时开展客户重新识别,发现异常及时报告法律合规部