分支机构及员工是否可以诱导或误导适当性不匹配、资产情况或自身实力明确不符合新三板权限开通条件的客户,通过外部融资甚至场外配资等方式转入资金用于开通新三板权限,或通过与第三方机构合作等方式,为客户提供融资便利,为第三方机构提供账户等便利()
是
是
A.分支机构及员工(含经纪人)的执业地域范围,应当与其客户管理水平和客户服务的合理区域相适应
B.不得委托第三方机构或个人从事客户招揽工作
C.与银行开展第三方存管业务合作过程中,投资者证券开户咨询工作应由分支机构驻银行网点员工完成
D.不得以开银行卡名义在客户不知情的情况下诱导其开立证券账户,不得通过向银行人员私下微信发红包、银行转账等方式,支付委托开户报酬
A.分支机构及员工(含经纪人)的执业地域范围,应当与其客户管理水平和客户服务的合理区域相适应
B.可以委托第三方机构或个人从事客户招揽工作
C.与银行开展第三方存管业务合作过程中,可以以开银行卡名义在客户不知情的情况下诱导其开立证券账户
D.可以通过向银行人员私下微信发红包、银行转账等方式,支付委托开户报酬
A.员工在代表公司对外开展合作或经营活动时,凡涉及向对方披露公司涉密信息的,可以不与其签订《保密协议》
B.员工应自觉,妥善保管涉密文件资料及其存储介质
C.禁止向公司内外部提供虚假信息或有意误导
D.严守信息披露的相关制度和法规要求,确保披露信息的及时,完整,准确
A.向投资者充分纰漏信息和揭示风险
B.不得宣传或承诺保本收益
C.不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品
D.可以适当提现理财产品的年华收益率
A.重点了解员工父母、配偶、子女等直系近亲属年龄、健康、职业等情况,适当了解员工兄弟姐妹相关情况,掌握与家庭成员的联系渠道
B.关注家庭关系如何处理、夫妻感情是否和睦,家风是否文明向上
C.关注员工及上述亲属有无经商、办企业,相关亲属是否与我行有业务往来
D.员工是否有第二职业或在企业兼职、在企业参股,是否利用本人或亲属账户参与民间融资等
E.了解家庭主要收入来源、资产构成,了解贷款月供、子女教育支出、医疗支出等主要生活负担,关注是否有高负债、生活是否存在实际困难等
F.关注员工住宅、装修及家庭大项开支情况,是否存在过度负债、支出明显大于收入、或其他消费与收入不匹配的情况
A.员工上班时间要求统一着装工衣,不可穿拖鞋、露胸、露背及短裤上班
B.上班时间必须佩带工牌,工牌端正戴在胸前适当位置,不可歪斜,反戴,不可有污垢,破损要及时更换
C.员工上班不可带暖耳、墨黑、蓝色、红色或其它装饰性眼镜上班,上班时不可带耳机听音乐
D.员工上班可以不穿工衣、不戴工牌上班