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[判断题]

持二代身份证通过超级柜台办理个人客户关键信息变更的,有关尽职调查内容全部采用电子数据自动在系统中保存,前端服务员无需填写尽职调查表,也无需审核已采集的客户信息。()

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第1题
个人客户关键信息变更时,哪种CCS等级分类的客户是需要经客户部门加强型尽职调查后,再根据调查结论判断是否进一步办理()

A.中低风险类

B.高风险类

C.中风险类

D.禁止类

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第2题
银银转账业务,个人客户签约账户发生变更,需持()到行社柜面办理

A.户口簿

B.驾驶证

C.居住证明

D.本人二代身份证

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第3题
客户办理4万元活期转定期业务,超级柜台前端服务岗需提示客户出示二代身份证()
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第4题
为满足反洗钱监管要求,代理人须在我行客户信息系统(CIF)中登记其信息并核查办理个人一次性现金结售汇业务,须进行客户身份识别尽职调查(含代理人、被代理人),并在客户信息系统中登记信息,由CIF系统自动对接LN进行筛查,境外个人同时要进行加强型尽职调查()
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第5题
《渤海银行个人客户信息变更业务操作规程(2017年修订)》 中,办理个人客户名称变更业务时,应根据系统提示首先完成变更后客户名称的监控名单筛查处理。如筛查结果不存在命中记录,则根据客户提供的业务资料完成客户名称的维护操作,同时同步完成该客户名下已开立存款账户的账户名称变更处理。对于监控名单筛查结果存在命中记录的情况,如为限制类名单客户,则应转交客户经理开展强化的客户身份识别和尽职调查措施;如为禁止类名单客户,则应通过注销账户或账户止付方式,终止账户服务()
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第6题
尽职调查中各环节有关制裁合规管理相关资料应按照档案管理规定归档和保存,内容包括但不限于系统筛查记录(命中)、制裁名单预警处理记录、客户尽职调查信息、涉及注销账户客户的相关资料、涉及违反制裁规定或制裁例外情况报告、管控措施实施情况等。()
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第7题
客户在交行门户网站自助填写客户信息,办理预约开户和签约业务后,持本人有效身份证件原件到交行柜面办理核实确认。柜员通过()交易,输入客户证件类型和证件号码或通过二代身份证阅读器读取证件信息后,联动进行身份证联网核查,输入相关信息,并留存客户身份证件影像后,题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版“开立个人即办借记卡”业务。

A.客户服务-借记卡-开/换/销/领-门户网站预申请

B.客户服务-借记卡-开/换/销/领-开卡

C.公共管理-借记卡-开/换/销/领-门户网站预申请

D.公共管理-借记卡-开/换/销/领-开卡

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第8题
为满足外管局针对“仅18位身份证客户可办理个人结售汇”的审核要求,对客户身份证不符合“18位全数字”或“数字+末位大写英文X”要求的,不允许在电子渠道办理个人结售汇业务,并提示客户到柜台更新账户对应的证件信息()
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第9题
下列关于紧急退出业务操作错误的有()。

A.个人客户持有效身份证件及在我行开立的个人结算账户等去柜台办理

B.已在我行开立对公结算账户的对公客户必须持营业执照原件、组织机构代码原件等到其开户行办理

C.理财产品紧急退出申请书的填写要求所有要素齐全,对公客户要求加盖单位预留印章

D.柜员在在系统中通过理财产品客户信息查询对客户理财产品进行确认,确认无误后受理紧急退出申请,在紧急申请书上加盖业务办讫章

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第10题
以下说法正确的有()

A.授权办理对账变更时,网点应电话联系单位法人代表或负责人进行核实,将核实结果记载在对账要素表上;客户部门人员应通过国家企业信用信息公示系统打印企业基本信息表,企业基本信息表作传票附件

B.由柜面填写的《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查信息表》应专夹保管,无专夹保管凭证的放柜员传票

C.已在贸易通系统作托收交易,若当天未能及时邮寄纸票,无需在贸易通系统作保管入库交易,按金额直接手工记03013科目银承代保管有价值品,次日手工付出。其他情况按原制度执行

D.对于已上柜客户要求客户凭银行卡和密码,可在柜面查询余额、打印明细,柜面默认为客户本人

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