A.通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划
B.对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大
C.资金筹措、资源合理配置
D.推销理财产品,拿取提成
A.是一种向富人及其家庭提供系统理财业务
B.不限于为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到保存财富、创造财富的目标
D.核心是个人理财,实际是混业业务
E.产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小
A.消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑
B.在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活
C.使得客户的消费在一定时期内尽量平稳,避免大的波动
D.通过合法的手段降低客户的税收负担DACB
E.实现客户的资产的最快增值
A.先照顾日常消费,花呗,信用卡配合着用,不考虑理财的问题
B.家庭收入逐渐提高,同时也进入家庭消费高峰期,需为孩子预存一部分钱,收益较高的中短期理财产品是不错的选择
C.家庭最大支出为孩子教育支出及医疗保健费用,应选择投资回报稳定的产品,如银行理财、保本保险等
D.家庭收入最佳,家庭负担逐渐减轻,这一阶段可选择期限稍长、收益较高、风险较低的理财确保财富稳定增长
A.延迟退休,或者退休后从事兼职工作
B.适当减少当期消费,或者降低、减少退休后生活目标
C.增加配置在退休规划上的资产比重
D.从养老资产的安全性考虑,采取更为保守和稳健的投资策略
A.对于知识结构不同的客户,银行从业人员应当一视同仁,给予相同的理财产品
B.客户个人不同的生活工作习惯对理财方式的选择很重要
C.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现,会对理财的方式和方法产生影响标准