A.业务办理时,保单遗失。撤单、正常退保业务,无需进行保单补发
B.客户在沟通过程中明确保单遗失,座席系统操作时直接勾选保单遗失即可
C.业务办理时,保单遗失。减少保险金额、附加险退保、变更投保人,合同遗失,应先进行保单补发后,再进行业务办理
D.业务办理时,保单遗失。减少保险金额、附加险退保、变更投保人,合同遗失,无需先进行保单补发后,再进行业务办理
A.受益人变更、保单贷款、保单还款、年金领取方式变更需要投、被保险人是同一个人才可以办理
B.顾销渠道客户申请视频办理退保,需要有退保劝阻的审批流程
C.交纳续期保费只可以等待公司批量扣款
D.官微自助报案,支持本人报案/为他人报案
A.保单借款业务不支持实时支付功能
B.所有代办保全项目均需要人脸识别+短信验证码办理
C.必须为保单所属销售人员才可通过保全管家为客户办理相关业务
D.保全管家代办保全项目后,需客户在本人寿险app进行确认
A.保单投保人和被保人是同一人且生存金无累积生息,可在退保时一并取出
B.保单投保人和被保人是同一人但生存金已生息,需在【生存金累积生息账户领取】功能下领取生存金后办理退保
C.保单投保人和被保人不是同一人时,需被保人先在柜面领取生存金,之后投保人在微信端办理退保
A.机构、本部所有二三次退保件需由运营督导劝阻,并签字同意后才能同意
B.所有异地退保件,需电话告知机构运营督导进行劝阻,当日下班前反馈结果后才能退保
C.空中客服网销保单退保,首次接待,不办理退保,转发运营督导进行劝阻,两个工作日内反馈结果。非首次接待,根据前期劝阻结果进行回销办理
D.5万以上保单退保,无需签报机构运营负责人
A.需及时为客户办理账户变更或通知运营督导部傅晓慧老师操作暂停扣费
B.需与客户确认后续保单处理,避免退费后保费再次自动划扣
C.劝客户退保
D.以上都是
A.对于高风险客户需要投保人本人亲至办理,提供相应的申请文件。按照当前柜面退费审核流程,进行相关权限的审批
B.特殊情况可以委托代办,但需采取一定手段对客户意愿进行确认
C.不能支付给第三方账户
D.办理撤单、退保、保单贷款、万能险部分领取等退费类的,需明确具体退费原因
A.绑定保单截图
B.待访池不展示保单的截图
C.保单号
D.客户手机号