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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

无认证客户是指通过()渠道,验证身份信息、账户信息、手机号信息等自助开通电子银行

A.个人网银

B.手机银行

C.服务终端

D.移动PAD

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AB

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第1题

个人贷款业务开展过程中,商业银行应该做到()

A.通过合法渠道和方式获取目标客户数据,开展贷款营销,并充分评估目标客户的资金需求、还款意愿和还款能力

B.在醒目位置充分披露贷款主体、贷款条件、实际年利率、年化综合资金成本、还本付息安排、逾期清收、咨询投诉渠道和违约责任等基本信息

C.按照反洗钱和反恐怖融资等要求,通过构建身份认证模型,采取联网核查、生物识别等有效措施识别客户

D.直接查询借款人征信信息, 收集、查询和验证借款人相关定性和定量信息

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第2题
关于客户信息真实性,以下那个说法是正确的()

A.客户信息验证有关与第二年续保,与其他服务内容无关

B.客户信息验证为假后,我们可以通过信息回补和申诉进行后续处理

C.客户信息管理只针对团队、综拓、中石化渠道,其他渠道无要求

D.客户信息是指,在出单过程中,保留在业务系统中的客户的车辆、牌照、车架号等信息

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第3题
移动保全办理给付类业务仅限已认证客户办理。银行转账方式支付,必须为客户本人账户。未认证客户需要先办理客户认证,通过()确认客户本人身份信息后认证通过,再办理给付业务。办理给付业务时,需采集客户签名及影像,会给认证手机发送验证码,通过后允许给付

A.微信验证

B.人脸识别技术

C.短信验证

D.电话回访

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第4题
对于客户通过柜面、联络中心、自助等业务渠道查询信息的,根据业务场景具体情况,通过()等方式,认证客户身份为客户本人或客户授权人员后,方可提供、展示其需查询的或授权范围内的信息

A.身份证件与客户本人比对

B.向客户核对身份信息与保单信息

C.输入服务密码

D.人脸识别

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第5题
金融机构应当通过来源可靠、独立的证明文件、数据或者信息核实客户身份,除核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件外, 还应当采取以下一种或者几种措施核实()

A.通过公安、 市场监管、 民政、 税务、 社保以及其他政府公开渠道获取的信息进行核实

B.回访客户

C.要求客户补充其他身份资料或者证明文件

D.通过外国政府机构、 国际组织等官方认证的信息进行核实

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第6题
金融机构应当通过来源可靠、独立的证明文件、数据或者信息核实客户身份,除核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件外,还应当采取以下一种或者几种措施核实()

A.通过公安、市场监管、民政、税务、社保以及其他政府公开渠道获取的信息进行核实

B.实地查访客户

C.要求客户补充其他身份资料或者证明文件

D.通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息进行核实

E.中国人民银行认可的其他信息来源

F.第三方调查机构

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第7题
身份信息验证通过,但与手机号开卡时填写的身份信息不一致,您可以添加该手机号名下的银行卡,继续完成签约认证()
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第8题
客户个人信息保护类问题是指客户反映涉及客户的身份信息(如姓名、地址、身份证号等)、业务使用信息(如业务号码、通话记录、上网记录等)、消费信息(如消费记录、缴费信息)被泄露或不当使用等方面的问题(按业务规范鉴权验证通过的受理,属于正常使用)()
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第9题
为客户开立账户时,网点需通过验证身份证件、证明等辅助材料,并利用官方网站、手机查询验证、合法第三方等渠道及行内业务系统功能客户身份真实性()
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第10题
业务操作正确的是()

A.用户成功验证密码,但未办理相应业务

B.业务介绍与提供的外呼脚本、话术严重不符

C.按照规范采取服务密码、人工信息核实等方式进行客户身份鉴权认证

D.承诺客户回电实际并未履行承诺

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第11题
支付机构可为个人客户开立Ⅲ类支付账户的情形包括()

A.支付机构自主以面对面方式核实身份的个人客户

B.支付机构委托合作机构以面对面方式核实身份的个人客户

C.以非面对面方式通过至少三个合法安全的外部渠道进行身份基本信息多重交叉验证的个人客户

D.以非面对面方式通过至少五个合法安全的外部渠道进行身份基本信息多重交叉验证的个人客户

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