题目内容
(请给出正确答案)
[判断题]
针对财富目标对高净值客户选取金融工具的影响,在客户目标为财富的保全与传承时,对于保险来说是大的优势,当客户发现保险这样一个工具,能够帮助客户达成目标的话,客户选择的保险的动力和投入的保费也会发生质的变化。同时也要求我们的从业人员,在我们面对高净值客户时,所提出的保险方案中,保险的功能与客户的目标之间是否是匹配是非常重要的()
答案
是
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是
A.私人银行业务;个人理财
B.资产管理;私人财富管理
C.个人理财;资产管理
D.私人银行业务;私人财富管理
A.倾听需求是指倾听客户金融、非金融需求,了解其风险承受能力、投资期限和流动性要求,确保所推荐产品满足适当性销售要求
B.售后跟踪是指定期跟踪、回访客户,及时告知产品运作、净值波动等情况,并根据客户投资目标,做好持仓检视和资产配置再平衡工作
C.盘户邀约是指了解客户行内、行外资产配置情况,根据客户投资目标,提出资产配置建议,提供一揽子财富类产品组合方案
D.产品实施是指为客户详细介绍资产配置方案中的各类产品,解答客户疑问,在尊重客户意愿的基础上,完成产品销售流程,落地资产配置方案
A.投资账户资产净值扣除资产管理费后等于投资账户价值
B.资产管理费是客户所交的一笔重要费用,应和客户如实说明
C.保险公司有权对资产管理费收取比例进行调整,但该比例最高不超过2%
D.现阶段财富有约的投资账户管理费,货币账户是最高的