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[单选题]

根据客户洗钱风险状况科学配置差异化的控制措施,对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施,对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施,是客户洗钱风险评估和等级分类管理应遵循哪项原则()。

A.全面性原则

B.风险相当原则

C.动态管理原则

D.保密性原则

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第1题
银行业金融机构应当按照客户特点或者账户属性,以客户为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级,根据风险状况采取相应的控制措施,并定期调整风险等级。()
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第2题
银行应按照现行反洗钱和反恐怖融资法律法规,合理确定客户的洗钱和恐怖融资风险等级,根据风险状况采取相应的控制措施,并在定期关注的基础上实现对风险的动态追踪。()
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第3题
总行各业务管理部门应根据本条线业务特点和风险特征,拟定()的客户洗钱风险后续管控措施。

A.标准化

B.特色化

C.差异化

D.一事一议

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第4题
客户洗钱和恐怖融资风险评估和等级分类,是指本行综合评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况,为每一名客户划分风险等级,在持续尽职调查的基础上进行动态调整,并根据客户不同风险等级采取差别管理的过程。()此题为判断题(对,错)。
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第5题
各分支机构应以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础实行差异化的风险管控措施,完善各项业务及其对应客户身份识别、交易监测等操作流程()
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第6题
法人金融机构应当制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略,完善相关制度和工作机制,合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源,并定期评估其有效性()
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第7题
以下不属于中心支公司反洗钱职责的()

A.根据中心支公司具体情况,制订并细化本机构反洗钱内部控制制度

B.组织本机构开展客户风险等级人工评估,做好客户分类管理工作

C.负责对本机构客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存工作开展情况进行监督、管理

D.审批洗钱风险管理的政策和程序

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第8题
根据()、()和(),结合外部环境变化,识别本行面临的洗钱风险,建立健全洗钱风险管理体系

A.经营规模

B.业务复杂性

C.运营状况

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第9题

辽宁省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险评估及风险等级分类暂行办法营业网点职责包括()。

A.负责持续关注客户风险等级状况,及时更新客户资料,适时调整客户风险等级

B.负责向上级行社报送客户洗钱风险分类结果及相关报表

C.负责本机构客户洗钱风险等级分类资料的保管

D.负责县级机构客户洗钱风险等级分类资料的保管

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第10题
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》(银反洗发【2021】1号),下列哪些情形应及时开展专项评估?()

A.在新的境外国家或地区开设分支机构或附属机构

B.面向新的客户群体提供产品业务或服务

C.开发新的产品业务类型,或在产品业务(包括已有产品业务和新产品新业务)中应用可能对洗钱风险产生重大影响的新技术

D.经营发展策略有重大调整

E.对洗钱风险管理的流程、方式、内部控制制度或信息系统等作出重要变更

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第11题
根据风险控制的要求,银行从业人员应当了解客户的()。

A.业务状况

B.客户的风险承受能力

C.业务单据

D.个人隐私

E.财务状况151

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