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[单选题]

如出现客户关于电信诈骗的相关投诉,应遵循首问负责制,第一时间向分行零售综合部报备,由零售综合部协调相关部门按投诉流程处理,如影响范围大或有舆情风险,分行应在()内上报

A.24小时

B.48小时

C.当日

D.二个工作日

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A、24小时

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第1题
客户遭遇电信诈骗,到网点进行转账时,柜员应做到安全提示。若客户强烈要求转账,柜员可进行转账操作,并保存相关监控录像免责()
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第2题
各银行要切实落实()责任追究,对履职不力导致出现涉电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动或者引发客户开户服务投诉的,既问责经办客户经理,也追责管理责任人,既问责网点,也追责上级管辖行,既问责业务和运管条线,也追责合规和监测条线,要综合采取内部通报、纪律处分、扣减奖金绩效、降职撤职等措施发挥警示教育作用。

A.内部

B.外部

C.上级

D.下级

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第3题
关于加强个人开户尽职调查,以下说法错误的是()

A.出现异常开户情形的,网点可根据客户风险状况,延长开户审查期限,一般为五个工作日

B.出现异常开户情形的,网点可上门核实,或要求客户提供开户合理用途的证明材料

C.网点须落实谁的客户谁负责

D.目前受理的开户业务,如后期发生电信网络诈骗或网络赌博,被反诈联席办或人行通报的,将追究开户尽职调查落实不到位的责任

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第4题
柜面和智易通等机具跨行转账交易过程中,如收款账号命中风险监测平台电信诈骗名单,交易拒绝,如客户坚持要求汇款,可发起生产事件运维工单,上报总行核实()
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第5题
在银监局〔2019〕第16期(总第117期)中,不法分子熟悉电信、公证及银行业务流程,并利用其中业务漏洞作案。我们应()

A.对客户存款账户变动和其他重要业务事项,要严格按照合同约定,通过手机短信、网络等渠道及时提示客户,帮助客户第一时间甄别异常情况

B.完善查证渠道和手段,通过电话和网站查询、实地走访等多种方式,加强对与客户业务发起相关的法律文书等材料的真实性核查

C.对发现的涉嫌诈骗客户存款等不法行为,要及时采取向公安机关报案等必要措施,妥善处置

D.由客户经理负责主要识别事宜

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第6题
通信信息诈骗通常是指不法分子利用漏洞进行各类通信诈骗,损害客户利益的行为,实际工作中,如发现诈骗行为或涉嫌通信信息诈骗的案件,可通过()等渠道协助举报。

A.电话

B.短信

C.网站

D.投诉

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第7题
根据《中国邮政储蓄银行代销保险业务机构与产品管理细则(2020年修订版)》(邮银制〔2020〕155号),根据对保险公司的跟踪与评估情况,对于出现以下一项或多项情况的保险公司,总行及各级分行应与保险公司及时沟通;如情况持续得不到改善的,总行及各级分行应逐步减少合作()

A.存在单方开发双方共有客户行为

B.对涉及我行客户的投诉处理不主动、不及时

C.在消费者权益保护相关工作中(包括但不限于金融营销宣传、个人信息保护等)存在较为严重的侵害消费者权益行为

D.在我行发生30人及以上群体性客户投诉事件

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第8题
某市公安局在侦办电信网络诈骗犯罪案件时,关于证据的相关做法正确的是()。

A.聘请专业技术人员收集、提取电子数据

B.可以对扣押的原始存储介予以封存处理

C.现场提取原始储存介质不便封存的电子数据

D.在侦办该案时,通过网络在线提取存储相关电子数据

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第9题
客户来柜台办理转帐或汇款业务时,柜台工作人员应()

A.立即为其办理

B.提醒其注意防电信诈骗

C.注意观察周边情况

D.以上都是

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第10题
关于销售过程中服务态度中以下做法正确的是()

A.全程服务态度良好,不得出现态度转变、不耐烦、质问、顶撞、反诘客户等问题

B.遵循一日三访原则,不强制销售及致电过频,不得以已下单无法取消为由迫使客户参加

C.若客户有抱怨投诉倾向,无需理会直接挂机

D.当客户怀疑身份是可以借用界面可看到的信息获得客户认可

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第11题
关于智能柜台人工审核要求,下列说法正确的是()

A.服务专员当班期间可以审核或处理涉及本人的业务

B.审核人员可以在视频监控范围外通过PAD授权

C.应与客户核实确认交易目的、金额、对手等关键信息,开展防诈骗提示,重点防范电信网络新型违法犯罪

D.可以代客户签名

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