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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

采用现场调查方式核实企业财务信息的真实性有哪些具体的方法()。

A.观察企业生产经营是否正常

B.审查企业总账、合同、发票等是与财务表一致

C.通过上下游企业核实生产销售情况

D.核查财务报表辅助信息

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第1题
某餐饮企业向我行申请贷款,对于企业提供的餐饮服务许可证,调查人员核验的内容主要包括()。

A.查询相关政府部门官网站核实餐饮服务可证登记信息是否一致

B.官方网未披的,调查人员应通过其他有效方式或直接到政府相关职能部门现场核实

C.是否通过最近年度年检

D.餐饮服务许可证在有效期内,无需年检

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第2题
商业银行对客户调查和客户资料的验证应以 调查为主, 调查为辅。必要时,可通过 机构对
客户资料的真实性进行核实。()

A.常规,突击,信用评级

B.现场,电话,会计事务所

C.实物,书面资料,律师事务所

D.实地,间接,外部证信

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第3题
某排污企业向我行申请贷款,调查人员需对该企业的排污许可证核验的内容主要包括()。

A.查询相关政府部门官方网站核实排污许可证登记信息是否一致

B.官方网站未披露的,调查人员应通过其他有效方式或直接到政府相关职能部门现场核

C.是否通过最近年年检

D.排污许可是否在有效期

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第4题
客户办理金穗准贷记卡个人卡时,调查岗人员根据本地区实际情况,采取()等方式,向权威部门或客户工作单位核实申请人资料的真实性。
客户办理金穗准贷记卡个人卡时,调查岗人员根据本地区实际情况,采取()等方式,向权威部门或客户工作单位核实申请人资料的真实性。

A.信函调查

B.电话调查

C.实地调查

D.网络调查

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第5题
贷款行在取得《不动产登记证明》后须通过“北京市不动产登记领取网上办事服务平台”网站查询、现场核验等方式核实确认抵押登记材料的真实性()
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第6题
()应通过公安身份查询系统、人民银行征信系统以及电话、上门核实等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实,并对申请资料的真实性、有效性负责。

A.营销人员

B.受理人员

C.录入人员

D.调查人员

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第7题
叙做二手住房贷款时,()属于交易风险的防范方式。

A.通过向房地产管理部门查册确定交易房产的权属情况和权利情况

B.严格合作方准入,加强对中介合作方的管理

C.严格控制委托收款,核实委托公证书真实性,进一步调查核实交易双方的情况

D.通过核查身份证、户口簿等资料,调查买卖双方是否存在关联关系,确保交易行为的真实性

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第8题
商业银行的贷款调查可以采取()方法。

A.现场核实

B.电话查问

C.信息咨询

D.网络搜索

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第9题
()不属于贷款调查可以采取的途径和方法。

A.申报资料研究

B.现场核实

C.信息咨询

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第10题
个贷客户经理要认真做好客户和贷款信息采集、信息核实及系统录入工作,确保内部评级基础信息的真实性、准确性和完整性,禁止通过录入虚假信息等方式,提高阳R()C测算值。()
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第11题
贷款调查应采取()等途径和方法

A.实地调查

B.间接调查

C.电话查问

D.现场核实

E.信息咨询

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