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[单选题]

单位开户证件或者企业法定代表人(单位负责人)有效身份证件已经到期,在我行通知更换证件后,未及时办理且无合理理由的,我行将对该企业账户采取()的措施

A.只收不付

B.暂停非柜面业务

C.调低电子银行交易限额

D.不收不付

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D、不收不付

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第1题
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,公司业务经营部门除加强对单位开户意愿的核查外,还应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频等资料,视频及音频材料视同开户资料保管。()此题为判断题(对,错)。
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第2题
对存在下列情形的企业,应当拒绝开户:_________。

A.客户所提供的有关证明文件经核查或鉴定为虚假证件

B.客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的

D.经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所

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第3题
办理单位银行结算账户开户业务,单位负责人(或法定代表人)授权他人办理单位银行结算账户开户的,授权书中代理人信息需包含哪些要素()

A.对公账户通过网银频繁快进快出交易,当日不留或少留余额

B.职务

C.证件类型

D.手机号码

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第4题
机关、团体、企业、事业等单位是消防安全的责任主体,法定代表人、主要负责人或者实际控制人是本单位、本厂所消防安全责任人,对本单位、场所消防安全部分负责()
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第5题
根据《天津市消防安全责任制》规定,机关、团体、企业、事业等单位是消防安全的责任主体,法定代表人、主要负责人或者实际控制人是本单位、本场所消防安全责任人,对本单位、本场所消防安全全面负责()
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第6题
对存在法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,应对单位开户意愿加强核查,对法定代表人或负责人面签并留存视频、音频资料等(按开户资料保管),原则上可拒绝开户()
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第7题
支付机构不需留存单位法定代表人或者负责人开户时的视频、音频资料等。()
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第8题
下列各项中,关于银行结算账户变更的表述不正确的是()

A.属于申请变更单位银行结算账户的,应加盖单位公章和法定代表人(单位负责人)或其授权代理人的签名或者盖章

B.存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于5个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件

C.属于变更开户许可证记载事项的,存款人办理变更手续时,无需交回开户许可证,由中国人民银行当地分支行直接颁发新的开户许可证

D.企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的,企业可出具相关说明,中国人民银行当地分支行不再补发

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第9题
单位账户开立时,营业主管按规定对开户资料原件进行复核,按规定对申请书上的()人等相关联系人及联系方式当场进行电话核实

A.法定代表人/单位负责人

B.法定代表人/单位负责、财务负责人

C.单位负责人

D.财务负责人

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第10题
上门核实、面签工作应留存视频、音频等资料,要求拍照时开户银行两名工作人员与客户被授权开户人/法定代表人在单位门头拍照(银行双人入镜),客户经营地或注册地无实体店面或未见挂牌的,在核实注册地真实存在的前提下找到法定代表人,核实人证相符(法人拿着证件拍张照片),防止假冒开户()
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第11题
强化开户审核及尽职调查管理:“二问”:同时要重点对以下哪些情况()加强警惕,如有疑问的要尽快填制内部联系单(一式两份)通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接,由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.户名或经营行业中有网络科技、电子商务、商行、商贸、贸易、建材、五金、服饰、鞋店等

B.法人年纪较轻(小于25岁)或较老(大于60岁)

C.法人户籍为异地

D.法人手机号为异地

E.法定代表人或者负责人对经营规模及业务背景等情况不清楚

F.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户

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