题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

以下()情况外，存量客户均需集中完成评级。

A.仅有政策指令性业务客户

B.与我行结清信贷、担保等业务

C.新年度暂无办理业务计划的客户

D.挂账客户

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第1题

对于存量正常客户，均须集中评定新年度信用等级，不得随意延长信用等级有效期。确有特殊原因不能在有效期内完成新年度评级的，可适当延长有效期，最长不超过()。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.一年

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第2题

依据我行客户信用评级有关规定，对存量客户采取集中评定的方式，对新营销的客户采取()的方式。

A.随报随评

B.集中评定

C.季度末集中

D.下年初集中评定

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第3题

存量客户个人信息采集中，当客户基本信息模块的基本情况中家庭状态为“外出打工”时，是无法进行预授信评级的（）

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第4题

客户信用评级原则上每年进行一次。对存量客户采取()的方式，对新营销的客户采取()的方式。

A.集中评定

B.自动沿用

C.随报随评

D.每月一评

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第5题

存量客户确有特殊原因不能在有效期内完成新年度评级的，可自动沿用上年度信用等级。()

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第6题

新客户反洗钱评级处理任务应于（）个工作日内、存量客户反洗钱复评任务应于二十个工作日内、反洗钱尽调协查任务应于十五个工作日内完成

A.10

B.15

C.20

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第7题

存量客户的系统复评等级与上次最终评级结果不一致的，支行反洗钱系统操作员应于系统复评后的（）内完成人工判定

A.10个工作日

B.10日

C.20个工作日

D.20日

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第8题

客户信用评级与客户授信流程组合后，除()外，其余环节均需在业务信息中对客户信用等级的定性评价和级别限定事项进行复核。

A.初始调查环节

B.开户行受理环节

C.授信申请环节

D.签批环节

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第9题

存量对公账户，涉及法定代表人/负责人或地址变更的，以下说法正确的有（）

A.在受理变更业务前后10个工作日内完成三核实

B.三核实过程中发现客户存在12条情形之一的，须暂停非柜面财务功能

C.三核实过程中发现客户存在12条情形之一的，有网点认可的合理原因，由网点出具情况说明，二级支行行长或运营经理签字审批，可不暂停非柜面财务功能

D.情况说明在影像系统追加扫描，跟当天9999柜员传票上缴档案中心

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第10题

以下关于产品到期标准化对接流程说法正确的是（）

A．事前摸排:专属管理人员提前通过CRM系统查询下一个月产品到期客户名单及到期资金情况、资产配置情况，提前做好产品到期客户的告知工作，排摸客户资金动向和产品需求。一周前根据客户的风险承受能力评级和投资偏好，制定对接产品计划，管理好客户资金使用预期B．事中干预:在产品到期截止日3天内，逐一联系客户提醒产品到期情况（预计资金到账日、产品收益等）和对接产品情况，提请客户按时购买。执行过程中要做好KYC，在CRM系统记录客户产品对接意向、资金流出等信息，对于资金转出本行的要记录客户资金用途、产品需求、行外产品、行外产品到期时间等信息C．事后分析:做好客户产品到期客户对接率、资金对接率后评价，检视事前事中工作存在疏漏和改进方向，分析客户资金流出原因，提出有关产品需求意见

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第11题

以下属于反洗钱工作重点的是（）

A.加强客户身份信息管理

B.跟进监管分类评级和稽核整改

C.按规定完成反洗钱协查与交易补录、风险评级

D.全面优化升级反洗钱系统

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