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[多选题]

投资理财对象分类包括()。

A.大众客户

B.私行客户

C.普通客户

D.财富客户

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第1题
商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于非保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”。()
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第2题
评估客户的财务状况是决定理财投资的基础,其中评估的内容包括()。

A.未来的支出预算

B.信贷情况(如按揭贷款、保险等)

C.目前收入及开支状况

D.选择合适的理财类别

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第3题
()通常面向的对象是金融机构的VIP客户,其家庭收入在社会群体中一般居于前15-20,在银行个人账户总数中的比例约占10。

A.私人银行

B.富裕银行贵宾理财

C.大众银行大众理财

D.普通银行普通理财

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第4题
()是指为个人客户提供的临时性理财业务答疑和投资产品推介等服务。

A.投资规划

B.理财咨询

C.理财规划

D.教育金规划

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第5题
农业银行理财咨询服务是为个人客户提供的()。

A.临时性理财业务答疑

B.退休养老规划

C.保险规划

D.投资产品推介

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第6题
下列选项中,属于商业银行个人理财业务人员的有()。

A.为客户提供财务分析、规划的业务人员

B.为客户提供投资建议的业务人员

C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

D.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

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第7题
客户坚持购买不适合的投资产品,需要签署()。

A.投资意愿确认书

B.风险测评

C.理财总协议

D.风险揭示书

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第8题
理财产品介绍时要主动询问客户目前存在的投资理财需求,耐心了解客户理财经历、风险偏好等,对客户的疑问,能用浅显易懂的语言给出专业的回答()
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第9题
个人理财投资决策的步骤包括()。

A.确定投资理财目标

B.投资理财资产分配

C.选择投资理财策略

D.梳理投资理财理念

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第10题
商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()承担。A.客户B.银行C.银行与客户协

商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()承担。

A.客户

B.银行

C.银行与客户协商

D.银行与客户共同

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第11题
当新客户主动提出投资理财需求时,可跳过客户风险偏好测评与了解,直接給客户推荐当期热门产品()
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