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[判断题]

商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，在当事人允许的情况下，营业网点员工可以在本网点代理他人开户。()

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第1题

商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行()制度。

A.利率管理

B.品种管理

C.授权管理

D.授信管理

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第2题

商业银行应建立个人理财业务的()制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式，风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。168。

A.反馈

B.审核

C.报告

D.分析

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第3题

下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是()。

A.客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。

B.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

C.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户

D.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

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第4题

以下（）不是代理业务的性质和特点。

A.不使用商业银行自身的资产，却能够形成银行的非利息收入

B.风险高，是商业银行的重要收入来源

C.办理这类业务时，商业银行既不是债务人也不是债权人

D.商业银行处于受委托代理的地位，以中间人的身份进行各项业务活动

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第5题

客户郑某至某网点办理财智账户卡开户业务，网点因未及时设置权限需开临时角色，但操作时间过长，客户不愿等待，柜员默许客户留下现金并预先在空白凭证上签字后离开网点，由柜员代理完成账户卡现金缴存业务()。

A.操作风险

B.道德风险

C.资金风险

D.法律风险

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第6题

商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营。（)专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。（)

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第7题

个人业务中联网核查业务至少应包括（）

A.代理开户的

B.定期（开、提前支取）

C.挂失

D.五万以上现金存取

E.代办业务

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第8题

各机构应建立培训教育机制，针对各级管理层及员工提供多方面多层次的培训，即()应按培训计划对本专业开展培训，()应组织本条线的合规培训，并督促专业条线合规计划的制定和实施。

A.业务条线

B.合规条线

C.所有部门

D.风险条线

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第9题

商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的()等进行评估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。

A.信用状况

B.风险处置能力

C.市场投资能力

D.经营管理能力

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第10题

按照《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》的规定，下列说法不正确的是()。

A.不良贷款分析中不良贷款清收转化情况，可分别按现金清收，贷款核销，以资抵债和其他方式进行分析

B.不良贷款原则上按照贷款五级分类标准执行，如确有困难，也可按照四级分类标准执行

C.银监会各级监管机构应建立和完善对不良资产监测，考核制度

D.商业银行不良资产的监测和考核包括对不良贷款，非信贷资产和表外业务风险的全面监测和考核

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第11题

商业银行应根据本行确定的()，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户。

A.风险战略

B.存款指标计划

C.业务发展规划

D.利润计划

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