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[判断题]

对因疏于管理,不按流程操作等违规问题导致发生风险但不存在道德风险的,可不追究主要责任人责任。()

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第1题
关于民营企业授信业务尽职免责的说法,错误的是()。
A、一级分行民营企业贷款不良率或近三年新营销纯新发放民营企业贷款不良率不高于同期全国平均水平的,在不违反有关法律法规、规章和规范性文件规定且未授意、干预授信业务的前提下,可以免于认定该机构民营企业授信业务负责人以及业务管理部门相关负责人的领导或管理责任

B、在宽限期内,损失率减少或违规后果明显减轻的,可根据处置化解或整改成效及相关人员行为等情况,提出责任分级减轻或处理减免建议,责任追究部门可对对相关人员给予适当减责或免责

C、在授信过程中向借款人索取或接受借款人经济利益的,不得按《中国建设银行民营企业授信业务尽职免责管理办法(2019年版)》免责

D、逆流程、减流程或超越权限办理业务的,可视情况按《中国建设银行民营企业授信业务尽职免责管理办法(2019年版)》免责

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第2题
个人资产管理订单服务通过订单跟踪与监控流程,解决客户经理的销售过程与交易员的交易过程分离而导致的客户经理无法及时得到交易反馈的问题()
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第3题
参加违纪违规问题调查的调查人员应严格遵守以下纪律()A.不准对被调查人或有关人员采用违反法
参加违纪违规问题调查的调查人员应严格遵守以下纪律()

A.不准对被调查人或有关人员采用违反法律法规或党纪政纪的手段;

B.不准将举报人、证人告知被举报人和无关人员,不准将举报材料、证明材料交给被举报人及其亲友;

C.不准泄露拟采取的调查措施等与调查有关的一切情况,不准扩散证据材料;不准伪造、篡改、隐匿、销毁证据,故意夸大或缩小问题;

D.不准接受与被调查问题有关人员的财物和其他利益;调查中,调查组成员如有不同意见,可以保留,但不得对外透露。

E.以上都是

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第4题
下列哪些行为属于违规经营?()

A.列车餐车开办夜宵等不按标准提供服务

B.餐车、售货人员私上商品、餐料

C.不按规定公示收费依据、标准

D.站车出售假冒伪劣商品

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第5题
鼎立建筑公司原本是一家小企业,仅有10多名员工,主要承揽一起小型建筑项目和室内装修工程。创业
这初,大家齐心协力,干劲十足,经过多年的艰苦创业和努力经营,目前已经发展成为员工过百的中型建筑公司,有了比较稳定的顾客,生存已不存在问题,公司走上了比较稳定的发展道路。但仍有许多问题让公司经理胡先生感到头疼。

创业初期,人手少,胡经理和员工不分彼此,大家也没有分工,一个人顶几个人用,拉项目,与工程队谈判,监督工程进展,谁在谁干,大家不分昼夜,不计较报酬,有什么事情饭桌上就可以讨论解决。胡经理为人随和,十分关心和体贴员工。由于胡经理的工作作风以及员工工作具有很大的自由度,大家工作热情高涨,公司因此得到快速发展。然而,随着公司业务的发展,特别是经营规模不断扩大之后,胡经理在管理工作不时感觉到不如以前得心应手了。

首先,让胡经理感到头疼的是那几位与自己一起创业的“元老”,他们自恃劳苦功高,对后来加入公司的员工,不管现在公司职位高低,一律不看在眼里。这些“元老”们工作散漫,不听从主管人员的安排。这种散漫作风很快在公司内部蔓延开来,对新来者产生了不良的示范作用。鼎立建筑公司再也看不到创业初期的那种工作激情了。其次,胡经理感觉到公司内部的沟通经常不顺畅,大家谁也不愿意承担责任,一遇到事情就来向他汇报,但也仅仅是遇事汇报,很少有解决问题的建议,结果导致许多环节只要胡经理不亲自去推动,似乎就要“停摆”。另外,胡经理还感到,公司内部质量意识开始淡化,对工程项目的管理大不如从前,客户的抱怨也正逐渐增多。上述感觉令胡经理焦急万分,他认识到必须进行管理整顿。但如何整顿呢?胡经理想抓纪律,想把“元老”们请出公司,想改变公司激励系统……他想到了许多,觉得有许多事情要做,但一时又不知道从何处入手,因为胡经理本人和其他“元老”们一样,自公司创建以来一直一门心思地埋头苦干,并没有太多地琢磨如何让别人更好地去做事,加上他自己也没有系统地学习管理知识,实际管理经验也欠丰富。出于无奈,他请来了管理顾问,并坦诚地向顾问说明了自己遇到的难题。顾问在做了多方面调研之后,首先与胡经理一道分析了公司这些年取得成功和现在遇到困难的原因。归纳起来,促使鼎立建筑公司取得成功的因素主要有:

⑴人数少,组织结构简单,行政效率高;

⑵公司经营管理工作富有弹性,能适应市场的快速变化;

⑶胡经理熟悉每个员工的特点,容易做到知人善任,人尽其才;

⑷胡经理对公司的经营活动能够及时了解,并快速做决策。

对于鼎立建筑公司目前出现问题的原因,管理顾问归纳为:

⑴公司规模扩大,但管理工作没有及时地跟进;

⑵胡经理需要处理的事务多,对“元老”们疏于管理;

⑶公司的开销增大,资源运用效率下降。

对管理顾问的以上分析和判断,胡经理表示赞同,并急不可耐地询问解决问题的“药方”。

问题:这时就请你代替这位管理顾问向胡经理提出具体可行的改进建议。

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第6题
对村镇银行发生的重大违规违纪问题,要在24小时内将已掌握信息报送至总行纪检监察部;对其中的案件,要按银监会要求在发现后()小时内报到总行纪检监察部。并做好后续的信息报送,以准确反映重大违规违纪问题或案件的性质、处置情况等。

A.48小时

B.36小时

C.24小时

D.12小时

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第7题
对手续不齐全、未按规定监销等违规办理重点车辆注销的,要严肃追究违规办理人员和主管领导责任;对企业出具虚假灭失等证明材料的,要依法追究企业的安全主体责任。()
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第8题
C会计师事务所的注册会计师陈某担任多家被审计单位2019年度财务报表审计的项目合伙人,遇到下
列审计报告的事项:(1)甲公司2019年初开始使用新的ERP系统,因系统缺陷导致2019年度成本核算混乱,审计项目组无法对营业成本、存货等项目实施审计程序。(2)2019年,因采用新发布的企业会计准则,乙公司对以前年度投资形成的部分长期股权投资改按公允价值计量,并确认了大额公允价值变动收益,未对比较数据进行追加调整。(3)丙公司2019年度严重亏损,但管理层编制的利润表显示2019年度利润总额为32万元,注册会计师责令其修正财务报表,且与董事会沟通后也拒不改正。(4)丁公司是金融机构,在风险管理中运用复杂金融工具。因风险管理负责人离职,人事部暂末招聘到合适的人员,管理层未能在财务报表附注12中披露与该金融工具相关的风险。(5)戊公司2019年度的一笔海外的应收账款800万元无法函证,并且管理层阻挠注册会计师采取相应的替代程序,该应收账款占整个资产总额的10.2%,对利润总额的影响微乎其微。(6)戌公司2019年度审计前的财务报表有存在诸多超过审计重要性水平的错报经过注册会计师审计与沟通,戌公司都逐一更正,最后审计后的财务报表显示其利润总额为-1234.56万元,财务报表附注13披露生产经营因难,其流动负债高于资产总额670万元。要求:针对上述第(1)至第(6)项,逐项指出注册会计师陈某应当出具何种类型的审计报告,并简要说明理由。

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第9题
下列选项中,属于邮政储蓄营业网点负责人在邮政金融资金安全管理中主要责任的有()。

A.严格执行各项登记制度、交接制度

B.负责保证本网点不违规使用邮政金融资金

C.负责组织防抢劫应急预案的演练

D.落实钱账分管、支票印鉴分管、取送款等制度

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第10题
违纪违规问题调查审理工作结束后,经调查单位领导班子集体研究,区别不同情况,按以下原则处理(
违纪违规问题调查审理工作结束后,经调查单位领导班子集体研究,区别不同情况,按以下原则处理()

A.有违纪违规事实,需要给予党纪政纪处分的,按照有关规定,作出或者按照管理权限建议有关单位作出党纪处分或行政处分决定。

B.有违纪违规事实,但不需要给予党纪政纪处分的,应建议有关单位依照本规定第三十一条作出恰当处理。

C.认为需要由其他机关给予处理的,应移送有关机关处理;

D.对违纪违规事实不存在的,应向被反映人所在单位说明情况,必要时可采取适当形式向被反映人说明情况或在一定范围内予以澄清。

E.以上都是

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第11题
代理理论主要用于因企业所有权和经营控制权分离引发的问题。委托人和代理人由于信息不完备、不对
称,导致委托人难以对代理人的行为进行了解和监督。代理理论主要就是关注如何确定最优的合同形式,找到谈判、说明和监督合同的最满意的方式,以防止双方特别是代理方寻机违背合同为己牟利。()

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