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[判断题]

专户理财发行符合新规要求的新产品,所投资的非标类项目资产,分行管理费率在产品成立前固定,成立后不会再变。()

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第1题
理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:

A.遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

B.所投资的银行信贷资产为正常类

C.商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准

D.商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审

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第2题
理财资金用于发放信托贷款,应符合以下要求:

A.遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

B.所投资的银行信贷资产为正常类

C.商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准

D.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审

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第3题
某基金管理公司对其投资管理活动进行自查,以下哪些行为违反了客户利益优先的要求()。Ⅰ基金经理甲在管理公募基金期间为其亲戚朋友提供非上市期权的投资建议Ⅱ投资经理乙受朋友之托,以其管理的专户自己购买朋友所在公司的发行的公司债券Ⅲ基金经理丙告知好友李四基金分红信息,李四所在公司在基金分红前申购该基金Ⅳ张三向朋友投资经理丁打听其管理之专户买入个股的计划,丁拒绝告知相关信息

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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第4题
资管新规要求,对于非保本理财产品,要打破刚性兑付,实现净值化管理。而对于保本理财,目前已纳入银行表内核算,视同存款管理。()
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第5题
新预规中,企业管理费是()组织生产经营所发生的费用。

A.施工企业

B.项目法人单位

C.项目总承包单位

D.项目投资企业

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第6题
下列关于股票的发行条件的说法中,不正确的是()。

A.首次公募,简称IPO,是指股份有限公司首次向社会公众发行股票

B.增资发行是指上市公司为扩大投资、新上项目等通过增发新股的方式筹集资金

C.股份有限公司申请增资发行股票,只要符合首次发行的条件就可以

D.配股是指上市公司在获得有关部门的批准后,向其现有股东提出配股建议,使现有股东可按其所持股份的比例认购配售股份的行为,也是上市公司发行新股的一种方式

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第7题
根据资产管理新规,商业银行成立理财子公司后,投资者购买理财产品的门槛降低至()。

A.10万

B.5万

C.1万

D.1元

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第8题
下列哪些经营管理事项及相关法律规范性文件,应当进行法律合规审查()?

A.信贷担保事项

B.合同类法律规范性文件

C.新业务、新产品涉及的法律合规事项

D.行内规章制度涉及的法律合规事项

E.相关规章制度规定应当进行法律合规审查的其他事项

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第9题
督察长的主要职责包括()。

A.对基金管理公司推出新产品、开展新业务的合法、合规性问题提出意见

B.指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉,保护投资人的合法权益

C.监督检查基金管理公司内部风险控制情况

D.向基金管理公司总经理报送工作报告

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第10题
沪深交易所在对科创板、创业板股票发行上市申请文件的信息披露审核时,重点关注()

A.发行人的信息披露是否达到真实、准确、完整的要求,是否符合招股说明书内容与格式准则的要求

B.发行上市申请文件及信息披露内容是否包含对投资者作出投资决策有重大影响的信息,披露程度是否达到投资者作出投资决策所必需的水平

C.发行上市申请文件的容及信息披露内容是否一致、合理和具有内在逻辑性

D.披露内容是否重点突出,便于专业机构投资者阅读和理解

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第11题
每多生产一个单位的新产品所新增加的成本被称为()。

A.固定成本

B.边际成本

C.变动成本

D.管理成本

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