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[判断题]

商业银行对理财客户进行的产品适合度评估可以灵活进行,若客户需要可以通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。()

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第1题
下面那一项不是交易行必须保管的理财业务相关客户档案和交易记录()。

A.风险承受能力评估结果

B.产品适合度评估书

C.客户财务状况及分析资料

D.客户

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第2题
下列关于商业银行金融创新与客户利益保护的表述,正确的有()

A.区分银行资产和客户资产

B.妥善处理客户投诉

C.准确、公平、没有误导地进行信息披露

D.充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险

E.做好客户对于创新产品和服务的适合度评估,引导客户理性投资与消费

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第3题
在理财产品宣传、营销环节,必须充分揭示(),做好客户适合度评估,避免错误销售,凡存在违规销售或不当销售行为的人员,一律取消其理财从业资格

A.理财风险

B.产品风险

C.投资风险

D.交易风险

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第4题
保险产品具有适应性特点,需向合适的人推介,以下做法错误的是()。

A.向客户介绍保险产品为我社代理销售产品,经营主体是合作保险公司

B.对万能险、投资连结险等复杂保险产品,严格限制在理财服务区、理财室等专属区域,作风险测评和适合度评估后建议购买

C.将保险产品与储蓄产品、基金、银行理财产品等混淆推介销售

D.告知客户保险产品犹豫期、保险责任、电话回访、理赔流程等重要事项

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第5题
理财业务合同包括下列哪几项()。

A.个人投资者风险承受能力评估问卷

B.理财产品协议

C.产品说明书(含产品适合度评估)

D.理财产品认购申购委托书

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第6题
产品适合度评估结果应以《个人投资者风险承受能力评估问卷》评估结果为基础,即如果客户的风险承受能力评估已认定客户不适合购买本期产品,则无论客户的产品适合度评估结果如何,都视为客户不适合购买本期产品。()
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第7题
营销机构应根据客户既往交易经验以及对市场理解,谨慎评估产品与客户的适合度()
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第8题
客户在我行办理人民币外汇期权业务前,我行需对客户进行交易适合度评估,并在法人客户营销系统录入代客风险管理总协议及评估表()
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第9题
客户首次在我行办理以下()业务前,须按我行规定进行客户适合度评估,客户评估通过后方能办理相关业务。

A.非实时交割即期结售汇业务

B.远期结售汇业务

C.人民币对外汇期权

D.人民币对外汇掉期

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第10题
客户是首次购买理财产品,是否需要到网点完成首次风险评估及产品适合度问卷()
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第11题
按照银监会对商业银行的要求,商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理,只可像特定的客户销售投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品。()
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