A.FPM模式的核心,是帮助客户制定理财规划策略,并出售对应金融产品帮助客户达成理财目标
B.FPM模式需要个人理财中心或贵宾理财室等具体物理场地
C.FPM模式的销售主体是保险公司的销售人员
D.FPM模式下,银行与保险公司的合作不够紧密
A.个人理财强调个性化
B.个人理财是由专业理财人士提供的金融服务
C.个人理财是针对个人一生的长期规划,是一个过程而非一个产品
D.个人理财是全方位的综合性金融服务
A.银行自主确定
B.预期风险较低
C.与客户事先约定
D.预期收益率较高
A.为客户提供财务分析、规划的业务人员
B.为客户提供投资建议的业务人员
C.销售理财计划或投资性产品的业务人员
D.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员