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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现,在法律关系上以()为资格条件,与商业银行进行业务往来的户。

A.自然人

B.法人

C.身份证

D.户口簿

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第1题
根据《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》中规定,下列情形属于禁止类业务,各级营业机构应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务及建立各类业务关系()

A.客户属于反洗钱和反恐怖融资监控名单的制裁人员或涉恐人员等

B.要求以虚假、失效的开户资料,或以匿名或假名建立业务关系或进行交易

C.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出具辅助证件,单位和个人拒绝出示的

D.单位和个人组织他人同时或分批开立账户的

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第2题
项目经理是指在公司生产领域以项目形式运作的业务活动中,负责组织、计划及实施过程,处理有关内外关系,保证()的项目负责人。

A.客户利益得到最大化

B.项目效益最大化

C.项目目标实现

D.控制项目成本

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第3题
()是指在本国境内发生的外国机构(或个人)之间以外币进行的交易,它是特指非居民间的融资活动。

A.离岸金融业务

B.国际业务

C.负债业务

D.表外业务

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第4题
下列关于证券经纪业务的说法错误的是()

A.证券经纪业务,是指在证券交易中,接受投资者委托,处理交易指令、办理清算交收的经营性活动

B.证券经纪商,是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人

C.证券经纪商接受客户委托,可以根据自己的判断来进行证券买卖

D.证券经纪商以代理人的身份从事证券交易,与客户是委托理关系

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第5题
各机构、各部门应加强通过界面(如显示屏幕、纸面)展示反洗钱个人身份信息的管理,避免直接展示输出个人客户姓名、证件类型、证件号码等基础身份信息;对确需展示输出的,应对个人客户姓名和证件号码信息进行脱敏处理。()此题为判断题(对,错)。
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第6题
银行业金融机构在开展业务时搜集到的个人客户信息有()。

A.个人身份信息

B.消费习惯、投资意愿信息

C.在与个人建立业务关系过程中获取、保存的其他个人信息

D.以上都是

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第7题
网点办理个人结售汇业务时,对于境内个人,以()作为个人身份唯一标识录入“结售汇系统”。

A.居民身份证

B.护照

C.户口簿

D.军官证

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第8题
宣传服务费是指()

A.用于银行保险业务人员(不包括人员)的奖金、实物奖励等

B.以推动银保业务或人力发展为目的,开展各类服务活动所发生的费用,或实施各类广告宣传和客户服务所发生的费用

C.指为推动银保业务而发生的各类会议和培训费用

D.指在银保经营与合作中,因工作交流、业务往来等需要而发生的公务接待、商务礼品等费用

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第9题
《员工手册》中规定:无论是对内还是对外从事业务活动时,都应以诚实信用为原则,严禁()对外进行虚假承诺

A.以个人名义

B.妄用公司名义

C.骗取客户信任

D.利用中介

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第10题
为客户办理业务时,根据客户及其申请业务的风险状况,加大客户尽职调查力度,必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行的情形有()

A.不配合客户身份识别,对个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,个人拒绝出示的

B.开户理由不合理

C.开立业务与客户身份不相符

D.有组织同时或者分批开立账户

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