题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

银行依据客户的数据，进行风险管理，预测出信贷客户将来是否会违约以及违约的概率。这类方法通常属于下面哪类分析方法？（）

A.关联规则发现

B.聚类

C.分类

D.时间序列分析

查看答案

如果结果不匹配，请联系老师获取答案

您可能会需要：

重置密码查看订单联系客服

安装优题宝APP，拍照搜题省时又省心！

更多“银行依据客户的数据，进行风险管理，预测出信贷客户将来是否会违…”相关的问题

第1题

一个大型美国银行正在对一个非美国银行进行尽职调查。这个非美国银行在美国银行申请开代理账户，依据美国爱国者法案，美国银行需要采取哪两个步骤（)

A.验证外国银行客户的身份

B.评估代理账户洗钱风险

C.验证非美国银行高政治风险的管理人员的身份

D.判断是否需要加强尽职调查

点击查看答案

第2题

基于大数据的数字化，对于银行营销拓客的场景对应于公司业务部和投资银行不得需求有（)。

A.公司类业务信息收集分析、客户画像分析

B.由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险

C.对授信资料的收集与核对，对业务主体尽职调查，信用评估

D.产业链数据+企业标签画像+企业评分+创投数据

点击查看答案

第3题

授信动态管理是指根据客户行内（)及风险偏好等，依据计量模型或授信规则，对客户个人信用授信额度（包含预审批额度、个人信用总额度)进行调整的过程。

A.消费需求

B.代发工资情况

C.信用表现

D.行内金融资产

点击查看答案

第4题

某银行总行为进行系统设计准备，调整了计算机系统参数表，导致该行全国多个营业网点出现系统故障，业务停办数小时，给客户和银行造成了损失。这是（)引发的操作风险。

A.执行交割和流程管理

B.营业中断和信息技术系统瘫痪

C.客户产品和业务活动

D.实物资产的损坏

点击查看答案

第5题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的

基础上，接受客户的委托和授权，按照()的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

A.银行自主确定

B.预期风险较低

C.与客户事先约定

D.预期收益率较高

点击查看答案

第6题

以下哪个不是资金头寸及流动性风险的管理痛点？（）

A.通过手工模式管理资金头寸，难以对大额走款、计划外走款进行实时、有效控制

B.难以对未来时间段的流动性情况进行动态（模拟客户行为、模拟新增业务）预测

C.难以对流动性有关数据、指标进行多样化、移动化展示，以及进行智能化报告推送

D.难以进行绩效考核

点击查看答案

第7题

风险分类为风险管理提供预警和参考，为银行决策提供信息和依据。（)

点击查看答案

第8题

义务机构对来自国际反洗钱组织指定高风险国家或者地区的客户建立业务关系或进行交易时，应当采取相应的强化身份识别措施，下述说法不正确的是：（)

A.审批后建立或维持业务关系

B.考虑纳入高等级风险管理

C.审查交易目的、交易性质和交易背景情况，发现疑点的，应及时按照规定提交可疑交易报告

D.银行不能拒绝任何客户建立业务关系

点击查看答案

第9题

电子银行业务信息披露不仅是银行监管机构的要求，也是银行（)的要求。

A.客户服务

B.经营管理

C.内部控制

D.风险管理

点击查看答案

第10题

客户经理从专业角度，运用各种金融技术和金融产品，帮助企业识别、规避和化解这些风险，以使客户风险最小化，属于银行管理顾问的（)金融服务。

A.计划资金和财务管理顾问

B.风险管理顾问

C.战略咨询

D.投资咨询

点击查看答案

第11题

根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司数据全生命周期管理机制的说法，正确的是()。I证券公司应当将经营及客户数据按照重要性和敏感性进行分类分级，并根据不同类别和级别作出同一数据管理制度安排II证券公司合规管理和风险管理部门应当对权限管理制度和操作流程进行合规审查III证券公司应当遵循最少功能以及最小权限等原则分配信息系统管理、操作和访问权限，并履行审批流程IV证券公司应当完善网络隔离、用户认证、访问控制、数据加密、数据备份、数据销毁、日志记录等安全保障措施

A.I、III

B.II、III、IV

C.III、IV

D.I、II、IV

点击查看答案