题目内容
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[多选题]
在明确客户理财目标、理财偏好、财务情况等因素后,对个人或家庭进行评估,主要包括()。
A.性格特征评估
B.预期理财结果评估
C.风险承担能力评估
D.理财时间长短评估
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A.性格特征评估
B.预期理财结果评估
C.风险承担能力评估
D.理财时间长短评估
A.所有资产应做好资产分配战略
B.可以不考虑风险偏好假设
C.设定理财目标需要从具体的时间、金额、和对目标的描述等来定性和定量进行理清
D.理财规划需要知道有多少财可以理,包括存量资产和未来收入的预期
A.因时间安排紧张,未对客户进行风险偏好测试
B.评估客户的财务状况
C.提供合适的产品供客户自主选择
D.为客户进行风险测评
A.该类客户有较高预期收入,对各方面物质需求多且高,追求较高品质生活方式,愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B.该类客户大多从事个体经营,经常会遇到资金周转难题。因其所需资金不大,到银行办理贷款手续复杂,向别人借钱又不愿背负人情债,这部分群体愿意支付小额手续费办理分期业务,以解决生意资金短缺问题。
C.该类客户将分期付款业务视作理财工具,通过办理分期付款合理安排和使用资金,提高短时间内的资金流转效率。
D.该类客户处于刚踏入社会的起步阶段,有较强消费能力,但是收入水平较低,需要通过分期付款方式解决财务问题。