各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程,构建一套“()”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程。
A.预防为主
B.控制为主
C.准入、维持、退出
D.事前、事中、事后
A.预防为主
B.控制为主
C.准入、维持、退出
D.事前、事中、事后
A.身份资料
B.交易背景
C.交易记录
D.业务关系
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.可疑交易报告制度
D.大额和可疑交易报告制度
A.风险为本
B.安全性
C.全面性
D.制衡性
A.客户身份资料和交易记录保存制度
B.大额交易和可疑交易报告制度
C.员工违规违纪处罚制度
A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告。
B.提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施。
C.整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。
D.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
A.审慎处理账户交易管控与消费者公平交易权利之间的关系
B.合理使用限制账户交易的措施
C.采取适当的后续控制措施
D.平衡好控制洗钱风险与金融消费者权益保护之间的关系
A.查询该项交易
B.留存该项交易
C.恢复该项交易
D.重现该项交易
A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符
E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况
A.涉及恐怖融资冻结管理办法
B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
C.金融机构反洗钱规定
D.支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法