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[多选题]

由他人(非职业性中介)代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触,尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于风险较高的特定情形,例如()。

A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的

B.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

C.代办人偶儿代办其配偶银行业务

D.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况

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第1题
根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》,由他人(非职业性中介)代办业务可能导致本行难以直接与客户接触,尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性,可将关注点集中于以下()风险较高的特定情形

A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的

B.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

C.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

D.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况

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第2题
根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》,以下()

A.严禁将本人业务系统操作权限交他人使用,或使用他人业务系统权限办理业务

B.严禁利用客户账户过渡本人或他人资金,或通过本人、他人账户归集、过渡银行、客户资金

C.严禁盗窃、出卖、泄露和违规查询、修改客户(单位和自然人)信息

D.严禁以个人或他人名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动

E.严禁对违规、违纪、违法或可能导致风险的业务操作不抵制,不及时向上级报告或不按规定越级报告

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第3题
关于金穗准贷记卡撤销口头挂失的规定,下列描述正确的是()。

A.撤销口头挂失业务须在口头挂失网点办理

B.撤销口头挂失业务可以委托他人代办

C.办理书面挂失后,原口头挂失自动撤销

D.持卡人申请撤销口头挂失时应凭密码办理,如密码遗忘须经主管授权

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第4题
系统控制5年内暂停其个人银行账户非柜面业务,并不得新开立账户包括但不限于()

A.出租、出借

B.出售、购买银行账户

C.冒用他人身份

D.代办取款

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第5题
收、付费款项由非权益人交纳或领取的个人业务可以委托代办。()
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第6题
代办股份转让业务,是指经中国证券业协会批准,并报中国证监会备案,由具有代办非上市公司股份转让服务业务资格的证券公司采用电子交易方式,为非上市公司提供的股份特别转让服务。()
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第7题
氮氧化物可能导致职业性急性氮氧化物中毒。()
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第8题
个人汇款业务可由他人代办()
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第9题
关于防伪换卡申请、损坏换卡申请(非实时领卡)说法正确的是()

A.他人代办:双方身份证件+卡

B.本人办理:身份证件+卡

C.不允许代办

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第10题
“速汇金”业务柜面解付可以代办吗()。

A.不可以

B.可以,出示收款人、代办人的有效身份证件原件

C.可以,但仅限直系亲属

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第11题
通过网点办理U盾密码重置业务可以委托他人代办吗()
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