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[判断题]

注册或经营场所/地址/住所指客户所提供身份证明文件上的注册或登记地址,如客户实际营业地址与注册或登记地址不一致的,应同时登记注册或登记地址和实际营业地址。()

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第1题
对存在下列情形的企业,应当拒绝开户:_________。

A.客户所提供的有关证明文件经核查或鉴定为虚假证件

B.客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的

D.经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所

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第2题
上门核实注册地址及经营场所优化流程中规定:客户到网点办理开户业务前,自行拍摄企业牌匾或标志性门牌和经营场所照片,在开户时,将开户资料及照片一并提交开户行()
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第3题
必须采取实地调查的客户类型()
A.高或较高风险等级客户,以及从事较高风险行业的客户B.异常行为风险账户。存量账户出现与实际业务情况不相符的大额资金频繁收付、频繁变更预留印鉴、连续对账不成功、涉及风险事件、经营范围与其日常资金流转及交易行为特征不匹配等异常情况,并认定为具有较高风险隐患的账户C.单位注册地址或经营场所不存在、同一人代理多个不同账户开户和多个不同单位联系方式相同且不符合正常经营需要的账户D.法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的客户开立账户
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第4题
银行机构应建立单位开户审慎核实机制。对于企业类客户开户,应先登陆全国企业信用信息公示系统对企业信息进行核查,对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行可以酌情考虑为其开户()
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第5题
《关于规范部分柜面业务操作的通知(晋商银办〔2019〕2号)》规定,对于被列入“严重违法失信企业名单”,以及经核实单位注册地址不存在或虚构经营场所的单位,开户行在办理开户后暂不为其开通非柜面业务()
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第6题
对存在下列情形的企业,应当拒绝开户()。

A.使用伪造、变造开户证明文件

B.经核实注册地址不存在或虚构经营场所

C.被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”

D.经企业信息联网核查系统核查,核查结果显示企业登记状态、企业纳税人状态为“注销”

E.法律、行政法规以及中国人民银行认定的其他情形等

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第7题
对存在下列情形的企业,营业机构应当拒绝开户()

A.使用伪造、变造开户证明文件

B.假冒他人身份或者虚构代理关系

C.经核实注册地址不存在或虚构经营场所

D.属于被中国政府发布的或者要求执行的、联合国安理会决议中所列的、人民银行要求关注的涉嫌恐怖活动的

E.被工商管理部门列入严重违法失信企业名单

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第8题
强化开户审核及尽职调查管理,规范开户流程: 对于优质客户难以提供注册地或经营地的产权证明或租赁合同的,支行在物业权属审核时, 基于“了解你的客户”前提,调查人员在了解企业经营/注册地址的物业权属并记录于尽职调查系统后,由开网点自行判断风险,并按照“谁签名谁负责”原则,由可由网点负责人在尽职调查意见书签字确认后予以开户或变更()
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第9题
选取第三方推广服务商时,应拒绝“三无”、“对私”、“顶格”、跨省使用、注册地址及经营场所与业务不符的供应商()
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第10题
收单机构应加强风险监控及检查,对疑似涉赌博但()的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检查核实其经营内容和交易情况。

A.固定经营场所

B.注册地址

C.无固定经营场所

D.营业机构

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第11题
关于现住地址,说法正确的是()

A.患者发病时的住址

B.城区:省、市、区、街办、街道小区、门牌号。乡村:省、市、县、乡(镇)、村、组、门牌号

C.专程至外地就诊,应填写病人的常住地

D.外出或至外地工作、出差、旅游等期间患病,应填写工作地、寄宿或宾馆等地址

E.如新发传染病的境外输入病例等无法提供本人现住地址的,填写报告单位地址

F.羁押或服刑人员患病,填写羁押或服刑场所地址

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