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[判断题]

如客户未在开户行开立结算户(外币),原则上应要求客户开立结算账户后方能办理待核查账户的开户手续,否则不得为客户开立待核查账户。()

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第1题
未在我行开立结算账户的客户申请办理对公双利丰业务,需先按照结算账户规定开立结算账户(不一定必须是基本户或一般户)。()
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第2题
企业客户申请注册企业电子银行,须到其注册账户的开户行办理并提供()。
企业客户申请注册企业电子银行,须到其注册账户的开户行办理并提供()。

A.加盖待注册账户预留印鉴和单位公章,并由企业、单位法定代表人(或授权代理人)签章的《电子银行业务申请表(企业)》

B.组织机构代码证原件及加盖公章的复印件,如该客户无组织机构代码证,则提供开立结算账户时所提供的有效证件原件及加盖公章的复印件

C.法定代表人有效身份证件原件,经办人、企业网上银行操作员的有效身份证件原件及复印件

D.法人授权委托书(法定代表人本人办理时不需)

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第3题
“智慧金”单位客户未在本行开立单位活期银行结算账户的,可以通过他行不同名账户转入存入。()
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第4题
对于因其他结算需要申请异地开立一般结算账户的,客户除应向开户行出具开立基本户规定的证明文件外,还应提供下列哪些资料()。

A.基本户开户许可证

B.提供说明具体结算用途并加盖公章的正式公函

C.购销合同或合作意向书

D.上级主管部门批文

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第5题
临时存款账户是单位客户因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有以下()情况的,单位客户可向开户行申请开立临时存款账户。
临时存款账户是单位客户因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有以下()情况的,单位客户可向开户行申请开立临时存款账户。

A.设立临时机构

B.异地临时经营活动

C.注册验资、增资验资

D.党、团、工会设在单位的组织机构经费

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第6题
客户办理二级分户业务,需指定其在交行开立的一个()作为主账户。

A.个人借记卡账户

B.单位银行结算账户

C.单位储蓄存款账户

D.保证金账户

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第7题
基层营业机构应通过风险预警系统加强对同一客户号下开立多个个人银行结算账户情况的监测,对于累计()户以上的客户,分行应将相关账户作为重点监测对象。

A.10

B.5

C.8

D.15

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第8题
《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,开户行得知存款人注销或被吊销营业执照的,如单位客户超过规定期限未主动办理撤销手续的,开户行无权停止其银行结算账户的对外支付。()
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第9题
我行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户,应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户。()
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第10题
未在建行开立活期存款账户的客户办理单位定期人民币存款业务的操作程序依次是:()
未在建行开立活期存款账户的客户办理单位定期人民币存款业务的操作程序依次是:()

A.银行根据客户的申请为单位开立定期存款账户。

B.银行向客户出具“单位定期存款开户证实书”。

C.银行将支票、银行汇票资金存入定期存款账户。

D.客户携开户申请书、经过年检的营业执照正本(或副本)、加盖单位公章、财务专用章、个人名章(法定代表人或财务负责人)的预留印鉴、法定代表人授权书等材料,并持支票、银行汇票至银行结算柜台申请办理单位定期人民币存款业务。

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第11题
如为客户办理外币账户的分期,系统将按照实时汇率以人民币结算分期本金和手续费。()
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