A.公认具有较高风险的行业(职业)
B.与特定洗钱风险的关联度,如客户属于政治公众人物及其亲属或关系密切人员
C.公认具有高风险的行业(职业)
D.行业现金密集程度
A.客户特性风险
B.地域风险
C.业务(含金融产品、金融服务)
D.行业(含职业)风险
A.客户单位时间内累计发生金额较大的现金交易,与经营实际不符,或者客户出现某些异常特征的大额现金交易情况,风险程度较高。
B.非面对面交易,洗钱风险较低。
C.客户多次涉及跨境大额或可疑交易报告等情况,风险程度较高。
D.频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务,风险程度较高。
A.制造业企业产品改造以及产品开发设计中的成本管理,在物流、建筑、服务等行业也有应用
B.产品及其生产条件相对稳定,或生产流程与工艺标准化程度较高的企业
C.在企业日常经营过程中,与投融资管理相关的资产价值评估、企业估值和项目投资决策等
D.企业的投融资决策,也可用于战略目标制定、风险评估等