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[多选题]

在客户洗钱风险评估中,行业/职业风险子项需要考虑以下哪些要素?()

A.公认具有较高风险的行业

B.与特定洗钱风险的关联度

C.行业现金密集程度

D.特殊的金融监管风险

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第1题
各级机构应当根据客户()等基本要素和风险子项,对本机构客户开展洗钱风险等级评估。

A.年龄

B.地域

C.职业

D.交易规模和交易习惯

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第2题
客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系,同时结合()等实际情况,分解出某一基本要素所蕴含的风险子项。

A.行业特点

B.业务类型

C.经营规模

D.客户范围

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第3题
各机构应按照监管要求,根据客户特性、地域、金融业务、行业等基本要素和风险子项,按照(),对与本机构建立业务关系的客户,进行洗钱风险评估和等级分类。

A.抽样取证的方法

B.风险为本的方法

C.定性分析与定量分析相结合的方法

D.“两查、两析、一比对”的方法

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第4题
行业(含职业)风险子项包括()。

A.公认具有较高风险的行业(职业)

B.与特定洗钱风险的关联度

C.行业现金密集程度

D.特殊业务类型的交易频率

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第5题
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》基本原则中的保密原则是指()

A.金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息

B.金融机构应根据客户风险状况的变化,及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施

C.除本指引所列的例外情形外,金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业(职业)等方面的风险状况,科学合理地为每一名客户确定风险等级

D.金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源,在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施,在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施

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第6题
客户洗钱风险评估指标体系的要素()

A.客户特性

B.地域

C.业务

D.行业(含职业)

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第7题
根据中国人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,洗钱风险评估指标体系包括以下()要素

A.客户特性风险

B.地域风险

C.业务(含金融产品、金融服务)

D.行业(含职业)风险

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第8题
客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系,参考客户特性、()四类基本要素。

A.地域

B.业务(含金融产品、金融服务)

C.信息记录

D.行业(含职业)

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第9题
对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定不按《金融机构洗钱
和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有以下任何哪种情形?

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第10题
公司应评估行业、身份与洗钱活动的关联性,合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求,酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。行业(含职业)风险项目可从()角度进行评估

A.公认具有较高风险的行业(职业)

B.与特定洗钱风险的关联度,如客户属于政治公众人物及其亲属或关系密切人员

C.公认具有高风险的行业(职业)

D.行业现金密集程度

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第11题
客户洗钱风险评估指标体系中,()基本要素是指本行综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况,衡量对其开展客户尽职调查工作的难度来评估风险。

A.客户特性

B.业务(含金融产品、金融服务)

C.信息记录

D.行业(含职业)

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