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[多选题]

商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定,严格遵循账户实名制以及“ 了解你的客户”原则,认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的（）,并按规定登记客户和代理人信息

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.合法性

答案

ACD

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第1题

商业银行(含农村中小金融机构，下同)应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的()，并按规定登记客户和代理人信息。

A.真实性

B.完整性

C.合法性

D.合规性

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第2题

商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“（）”原则，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息

A.了解你的业务

B.了解你的客户

C.了解你的产品

D.了解你的业绩

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第3题

《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应当建立健全（），加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。

A.可疑交易预警机制

B.大额存款账户滚动排查机制

C.银企对账机制

D.授权管理机制

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第4题

商业银行的业务部门在审核无误后，可进行开户放款，下列关于开户放款的说法中正确的有（）

A．个人汽车贷款的放款包括放款至经销商在银行开立的存款账户和直接转入借款人在贷款银行开立的存款账户两种方式B．贷款银行须与借款人以合同或协议的形式对资金的使用与提取等内容作书面约定，保证贷款使用符合合同要求C．在开户放款时应注意：借款人与贷款人签约时，默认的情况是在放款时遇法定利率调整时，应执行具体放款日当日利率D．当贷款签约后，遇法定贷款利率调整，业务部门开户放款时，发现放款通知贷款利率与贷款账户执行利率不一致，应通知有关部门按最新利率档次重新修改信贷发放信息，并重新办理开户放款有关手续E．开户放款是整个个人汽车贷款流程中的最后一个环节

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第5题

开户机构为企业开立基本存款账户的，应严格执行账户尽职调查管理规定，核实以下哪些信息（）

A.开户申请人与开户证明文件所属人的一致性

B.个人身份证明文件的真实性

C.企业开户意愿的真实性

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第6题

《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁（）、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转帐等可疑交易的监测力度。

A.开户和转账

B.开户和销户

C.转账和销户

D.开户和冻结

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第7题

根据《中国银监会安徽监管局办公室〈转发关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知>》,商业银行应当建立健全（）,加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度

A.可疑交易监测机制

B.可疑交易报告机制

C.可疑交易预警机制

D.预警机制

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第8题

取消开户许可后商业银行均可通过人民币银行结算账户管理系统四级操作员办理企业基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户的备案管理工作（）

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第9题

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）、《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）等制度规定，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施（）

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第10题

下列有关个人理财业务风险管理的基本规定的表述，对的的有()。

A.在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理

B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同步满足个人理财顾问服务有关风险

C.商业银行应当建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中

D.为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程

E.商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

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第11题

常态化防控下，对发热门诊的管理要求（）

A.应当配备数量充足、符合要求的消毒用品和防护用品