尽调人员应在开户前上门核实客户的注册地址和经营地址,并出具经核实人员签字的核实报告和核实现场照片,地址核实照片场景应包括上门核实人员、企业经营场所,能反映出该地址真实且正常经营,可以不与接待人员拍照()
是
是
A.在获悉客户开户意愿后,应加强业务背景真实性审核,审核时间不得低于五个工作日
B.强化尽调要求,进行上门核实,录制意愿核实视频
C.审核客户提供的相关业务依据,如税务登记证明、企业缴税证明、企业销售发票、社保缴纳证明、淘宝店铺证明等信息,至少有效依据一份
A.综合判断集群、托管地址是否为当地产业园区、创业园区,是否享受税收优惠等
B.如本地企业且实际经营地在本地的,可采取实地调查方式对实际经营地址做进一步调查
C.必须对客户经验地址通过实地上门的方式进行核实
D.对于产业园区内客户,仅需遵守正常尽调要求
B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。
C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。
D、经2名以上的工作人员上门核实,确认该企业各方面均符合开户要求的。
A.单位注册地或实际经营地之一为异地的
B.同一个自然人作为法定代表人或单位负责人注册大量企业开立账户
C.同一个自然人代理不同企业开立银行账户
D.银行认为存在异常开户的其他情形
A.一人注册多家公司
B.法定代表人年龄偏小
C.不同公司的企业法人、经办人员户籍地址、联系号码归属地高度集中
D.企业注册地址相近或共用同一注册地址,上门核实发现多为虚假地址
A.营业执照
B.公章
C.预留银行印鉴
D.U盾
E.注册地或经营地的产权证明或租赁合同(可以要求提供包括租金发票(收据)或二按一租的转账记录
F.申请解除账户控制的说明
A.认真评估客户开立账户真实意图和用途
B.充分核实企业开户意愿真实性
C.审慎判断开户合理性