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[多选题]

对于以下哪些异地业务不得准入()

A.异地政府融资平台

B.异地房地产开发企业

C.异地产能过剩行业

D.在注册地无银行敞口授信

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ABC

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第1题
空置超过3年的抵押物不得准入(行推不可突破),对于我行正式员工办理的一手房贷款业务,可不受此限()
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第2题
关于票据管理业务方面,以下说法正确的是()

A.开办银行承兑汇票承兑和商业承兑汇票业务的机构应具备相应准入资格

B.叙做银行承兑汇票承兑及商业承兑汇票出票、承兑和保证业务的客户应符合相关客户准入标准

C.客户办理电子商业汇票业务,需签署电子商业汇票服务协议

D.行内员工不得代持客户网银认证工具,不得代客户办理电票出票等业务

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第3题
对于高压用户暂停业务以下哪些说法是正确的()

A.客户一年内可申请全部或部分用电容量的暂时停止用电两次

B.暂停时间不得少于15天,一年累计暂停时间不得超过6个月

C.暂停时间少于15天,暂停期间基本电费照收

D.用户申请恢复暂停用电容量时,须在预定恢复日前5天向供电公司提出申请

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第4题
对于跨境人民币总则对于客户分类符合以下特征之一的,可列为“关注客户”:()。

A.被人民银行或其他监管部门纳入公开发布的限制性管理分类名单的

B.客户身份信息存在疑问、背景不明的,或者无法获取足够信息对客户背景进行评估的。如无正式固定经营办公场所、无准确联系方式、主营业务在异地的客户、新建业务关系但身份信息存疑的企业

C.机构成立或者正常生产经营时间不足一年的

D.交易明显不符常理或不具有商业合理性的

E.客户交易规模与其资本实力、投资总额、生产经营规模等明显不符的依据:跨境人民币业务展业原则总则第二部分客户分类

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第5题
关于首付款资金,以下说法错误的是()
A.接受借款人配偶、父母、配偶父母、子女代付首付款,非上述亲属代付首付款的金额不得超过5万元B.若首付款为其配偶支付,则视为代付C.对于客户提供的流水中突然出现的用于首付款的资金,超过首付款金额30%或100万元的应由客户经理调查确认资金来源D.对借款人在个人住房贷款审批前3个月内有新增个人消费贷款,若贷款发放金额与本笔住房贷款首付款金额相近的,且申请资料中明显显示贷款资金用于首付款,不予准入
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第6题
机动车驾驶员培训机构应当在注册地开展培训业务,不得采取___等不正当手段开展经营活动。()

A.异地培训

B.异地宣传

C.恶意压价

D.欺骗学员

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第7题
对于异地授信,原则上应按照行政区划或就近原则划分各自主要的市场区域,也允许交叉授信业务和多头授信的情况。()
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第8题
对已退出的合作机构,原则上()内不再接受其准入申请,且未经总行审批同意不得与其开展新业务合作。

A.24个月

B.12个月

C.18个月

D.6个月

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第9题
为了保证业务的正常传送,接入设备应具备足够的MTU能力,对于百兆以下业务,支持MTU值不得低于1500byte。()
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第10题
对于实际注册地址与经营地址均在异地的客户,原则上不得受理开户,若确需开户,需加强尽调并经()审批

A.网点负责人

B.客户经理

C.主管行长

D.支行行长

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