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[判断题]
商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在本网点代理他人开户,经被代理人许可的除外。()
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A.反馈
B.审核
C.报告
D.分析
A.客户资料如有变动,商业银行应要求客户提供书面报告,进一步核实后在档案中重新记载。
B.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
C.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略,拟定明确的目标客户,包括已建立业务关系的客户和潜在客户
D.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
A.不使用商业银行自身的资产,却能够形成银行的非利息收入
B.风险高,是商业银行的重要收入来源
C.办理这类业务时,商业银行既不是债务人也不是债权人
D.商业银行处于受委托代理的地位,以中间人的身份进行各项业务活动
A.操作风险
B.道德风险
C.资金风险
D.法律风险
A.业务条线
B.合规条线
C.所有部门
D.风险条线
A.信用状况
B.风险处置能力
C.市场投资能力
D.经营管理能力
A.不良贷款分析中不良贷款清收转化情况,可分别按现金清收,贷款核销,以资抵债和其他方式进行分析
B.不良贷款原则上按照贷款五级分类标准执行,如确有困难,也可按照四级分类标准执行
C.银监会各级监管机构应建立和完善对不良资产监测,考核制度
D.商业银行不良资产的监测和考核包括对不良贷款,非信贷资产和表外业务风险的全面监测和考核