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[单选题]

如公司上一次开展洗钱风险自评估的固有风险或剩余风险结果处于较高及以上等级,下一次开展自评估周期应不超过()个月。

A.12

B.24

C.36

D.48

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第1题
金融机构洗钱风险自评估固有风险因素包含:()?

A.国家/地域风险因素

B.客户风险因素

C.业务(含产品、服务)风险因素

D.上述都是

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第2题
法人金融机构开展全面洗钱风险自评估,一般包括哪几个阶段?

A.准备阶段

B.实施阶段

C.报告阶段

D.运用阶段

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第3题
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》(银反洗发【2021】1号),下列哪些情形应及时开展专项评估?()

A.在新的境外国家或地区开设分支机构或附属机构

B.面向新的客户群体提供产品业务或服务

C.开发新的产品业务类型,或在产品业务(包括已有产品业务和新产品新业务)中应用可能对洗钱风险产生重大影响的新技术

D.经营发展策略有重大调整

E.对洗钱风险管理的流程、方式、内部控制制度或信息系统等作出重要变更

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第4题
风险导向基础审计是以()为基础开展审计工作。

A.内部控制测试

B.固有风险与控制风险评估

C.管理当局的认定

D.具体审计目标确定

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第5题
各级机构应当根据客户()等基本要素和风险子项,对本机构客户开展洗钱风险等级评估。

A.年龄

B.地域

C.职业

D.交易规模和交易习惯

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第6题
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》规定,业务部门应承担本部门产品业务评估的所有流程。()
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第7题
高风险业务是指经洗钱和恐怖融资自评估流程评测出的洗钱风险较高的业务,依经营环境、内控机制
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第8题
在洗钱和恐怖融资风险自评估功能中,同一客户在同一集团内的不同机构应被赋予唯一的风险等级。()
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第9题
洗钱风险评估准备阶段,应设计制定自评估指标体系,评估人员收集相关资料,对照评估指标表分析与验证资料的真实性、有效性。()
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第10题
《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》规定法人金融机构可聘请第三方专业机构主导完成评估工作。()
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第11题
金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与()相适应,充分考虑客户、地域、业务、交易渠道等方面的风险要素类型及其变化情况,并吸收运用国家洗钱和恐怖融资风险评估报告、监管部门及自律组织的指引等。

A.本机构经营规模和业务特征

B.本机构业务规模和经营特征

C.上级机构经营规模和业务特征

D.上级机构业务规模和经营特征

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