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[单选题]

若给客户发送图片,以下情况属于合规的是()

A.直接给客户发送页面优惠截图

B.发送给客户的图片涉及有其他客户信息的需打掩码

C.可以发送带有平安众安联合车险字样的报价单给客户

D.发送给到客户各个地区的offer截图

答案
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B、发送给客户的图片涉及有其他客户信息的需打掩码

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第1题
经分析与人工甄别,若无法排除客户或其交易对手属于名单组织与人员范围的,经办机构应立即停止办理涉及的交易,并填写《中信银行XX分行名单监控确认书》,于当日内将相关情况以书面形式报告分行合规部门,待合规部门反馈审核结果后进行后续操作。若审核结果为排除,则依据合规部出具的排除结果联系客户继续办理业务;对于确认属于名单组织与人员范围的,依据合规部认定结果按“命中”处理;对合规部无法判断的,由合规部及时报告属地监管部门,经办机构根据合规部反馈的监管机构意见进行相应业务处理()
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第2题
微信拜访分享给客户的信息()

A.要经过合规的审批

B.发送前信息确认准备无误

C.只要对客户有用的信息都可以发送给客户

D.发现信息不妥应立即撤回

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第3题
以下哪种说法属于公司合规制度中的()

A.员工间互相挂单

B.再次开发历史成单客户

C.告知客户先入金,考核期过后再出金

D.传达给客户非客户所在社区高手观点

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第4题
关于清算报文预警,以下说法正确的有()。

A.真实报警指客户或相关交易信息与制裁名单匹配,确认客户或相关交易属于被制裁对象,或相关交易涉及被制裁对象或属于被制裁范围的情况

B.误报警是指依据相关信息可判定客户不属于被制裁对象或相关交易不涉及被制裁对象或不属于被制裁范围的情况

C.对于误报警,不涉及制裁对象的,初审团队(运营合规/合规派驻)直接放行

D.疑似报警命中制裁名单,无法确认是否涉及制裁对象的,初审团队停止处理,提交内控与法律合规部进行复审,根据复审结论进行业务放行或退回处理

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第5题
根据《员工手册》,以下哪种情况属于严重违纪情形()

A.遗失及损毁人事档案

B.因服务不周或业务操作问题而引起甲方客户投诉,导致客户停止合作

C.因员工个人原因,造成公司直接或者间接经济损失达到5000元以上(非品质合规类)

D.因员工个人原因,造成公司直接或者间接经济损失达到10000元以上(品质合规类)

E.员工的行为违反了《催收业务品质管理制度》中六级的情况

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第6题
以下做法正确的是()

A.订单有疑问在QQ或者微信上沟通,切勿千牛上找对应旺旺进行沟通

B.同样的商品漏发有2、3个客户反馈,应及时反馈主管

C.顾客反馈我的千牛有问题发送不了图片,客服给了QQ让顾客添加后发送

D.进任何工作群要按照规范备注自己名字

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第7题
以下哪些为违规事由()

A.委托其他单位及个人进行客户招揽服务等

B.通过大V引流开户给奖励

C.通过直播等方式,配合开展内幕交易、操纵市场等违法违规行为

D.将员工二维码交由他人协助开户

E.对员工客户招揽活动管理不到位

F.开户活动中将开户奖励简单与开户数、客户资产等值挂钩,未将员工展业行为合规性、客户投诉情况作为考核内容

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第8题
向客户做营销的时候,以下哪些宣传行为不合规()

A.以欺诈或引人误解的方式对向客户营销代销产品

B.销售人员不具备基金、保险、理财等从业资格

C.在朋友圈中自行发布未经总、分行审批的宣传内容(含话术、图片或视频)

D.未经客户同意或请求,以电子信息方式(含邮件、短信等)向客户发送宣传营销信息

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第9题
贸易融资业务中若存在代理同业业务的情况,如代理同业开立进口信用证等,对客户的尽职调查责任及对业务的合规性、真实性审核责任应归属于实际承担业务风险的银行()
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第10题
跟进过程中承诺客户下午3点前给客户回电告知进展,3点前回电客户但是客户电话未通,以下说法正确的是()

A.若客户为手机号码,未接通则发送短信告知跟进进展

B.若客户号码为座机,则需要打3次

C.若打不通电话无需额外做什么

D.以上说法都正确

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第11题
在宣传理财产品时,以下哪个情形不合规()

A.在厅堂给客户发理财宣传折页

B.在手机银行上刊载产品图文刊

C.在抖音直播间讲解推介产品卖点

D.给客户发送短信介绍产品特性

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