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[判断题]

如果基本户的注册地由本地变为异地,需要查询打印客户已开立银行账户清单,将名下非基本户全部销户,行内系统正常变更,在人行系统做销户、开户两个步骤,人行销户原因选择转户()

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第1题
以下需要进行面签的有()

A.有字号个体工商户(本地基本户)

B.无字号个体工商户(异地基本户)

C.工会(本地基本户)

D.破产清算户(本地临时户)

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第2题
对于因其他结算需要申请异地开立一般结算账户的,客户除应向开户行出具开立基本户规定的证明文件外,还应提供下列哪些资料()。

A.基本户开户许可证

B.提供说明具体结算用途并加盖公章的正式公函

C.购销合同或合作意向书

D.上级主管部门批文

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第3题
强化开户审核及尽职调查管理“三查”:开户行要充分利用行内外系统逐户进行风险核查。通过()系统,确认基本户的唯一性;凡发现触发系统预警的开户监测提示的,客服经理或运营主管填写《内部联系单》通知网点负责人和尽职调查人员并签字交接,由尽职调查人员采取实地调查的方式开展尽职调查

A.人行账户管理系统

B.人行备案管理系统

C.反洗钱系统

D.企业信息联网核查系统

E.国家企业信用信息公示系统

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第4题
下列开对公基本户需要的资料有()

A.营业执照

B.身份证件

C.公章

D.基本户资料(开户许可证)

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第5题
存款人有下列()情形可开立异地银行结算账户。

A.营业执照注册地与经营地不在同一行政区域,需要开立基本存款账户的

B.办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户

C.存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的

D.异地临时经营活动需要开立临时存款账户

E.自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户

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第6题
对公客户办理哪些业务需要用到结算业务申请书()

A.主动划款

B.基本户发工资

C.取现

D.托收

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第7题
对于同一银行分支机构首次开的同业账户及注册地,经营地均在异地的客户,由()履行尽职调查,应当面向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿。

A.开户经办员

B.营业机构负责人

C.会计主管

D.两名以上工作人员

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第8题
可以在异地开立银行结算账户的正确说法是()。

A.存款人在营业执照注册地未开立基本存款账户的,可在经营地开立基本存款账户

B.存款人在异地取得借款和有其他结算需要的可在异地开立一般存款账户

C.存款人有回笼异地货款、支付异地营销开支需要的,可在异地开立收入汇缴和业务支出专用存款账户

D.在异地有短期的临时经营活动的,可在异地开立临时存款账户

E.有需求的均可开立

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第9题
开立非预算类专户需要提供()资料

A.资金专款专用证明文件

B.上级单位同意开户证明文件

C.基本户开户全套资料

D.财政批复

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第10题
茂名市第一建筑工程公司因在广州有建设项目,需要开立账户以便于施工,应该开立什么账户()

A.基本户

B.一般户

C.专用户

D.临时户

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第11题
基本户、临时户的变更,开户机构由()级管理员登陆人民银行结算账户管理系统录入变更信息,行进企业账户变更处理。

A.2

B.3

C.1

D.4

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